ПОЛІТИКА САНКЦІЙ ТА ГЕОБЛОКУВАННЯ

Ця Політика описує, як Obmify обмежує доступ до своєї платформи з певних юрисдикцій, що підпадають під міжнародні санкції, торгові ембарго або підвищені ризики відповідності. Цей документ пояснює операційний підхід Платформи до дотримання санкцій та територіального контролю доступу.

Ця Політика повинна читатися разом з Умовами використання Платформи, зокрема з Розділом 13 (Санкції та заборонені юрисдикції) та Розділом 5 (Право користувача).

У застосовних випадках Платформа працює відповідно до наступних санкційних режимів:

• Санкційний список Великобританії — Поширений на Британські Віргінські острови Наказом про російські санкції (Заморські території) 2020 року (S.I. 2020/1571);
• Санкції ООН — Фінансові санкції, заморожування активів та торгові ембарго, введені резолюціями Ради Безпеки ООН (РБ ООН);
• Санкції ЄС (для довідки) — Регламент Ради (ЄС) № 833/2014 та наступні поправки, застосовуються, коли взаємодія на Платформі стосується сторін, пов'язаних з ЄС;
• Регуляторний нагляд БВО — Відповідність відстежується Канцелярією Губернатора БВО, Комісією з фінансових послуг (FSC) та Фінансово-слідчим агентством (FIA).

Доступ до Платформи та її використання суворо заборонені для будь-якої фізичної чи юридичної особи, яка:

• (a) включена до будь-якого з наведених нижче санкційних списків або на 50% чи більше належить чи контролюється будь-якою особою, включеною до такого списку:
  • Санкційний список Великобританії;
  • Зведений санкційний список ООН;
  • Зведений список осіб, груп та організацій, щодо яких діють фінансові санкції ЄС;
  • Список громадян особливих категорій та заблокованих осіб OFAC (список SDN);
  • будь-який інший санкційний список, що ведеться будь-яким Санкційним органом у будь-якій юрисдикції.
• (b) діє від імені, на користь або за вказівкою будь-якої особи, зазначеної в підпункті (a) вище, прямо чи опосередковано;
• (c) є резидентом, громадянином чи підданим будь-якої країни, що підпадає під всеосяжні секторальні, фінансові чи торгові санкції, або організацією, заснованою відповідно до законодавства такої країни.

Через серйозність та широту застосовних санкцій Платформа застосовує наступні посилені заходи щодо Росії:

• Жодних російських обмінників — Платформа не буде включати до лістингу жоден обмінник, заснований, зареєстрований або такий, що працює в Російській Федерації, або який знаходиться у власності/під контролем російських громадян чи організацій;
• Жодних російських платіжних систем — Обмінники, що сприяють транзакціям за участю російського рубля (RUB) або російських платіжних систем (включаючи карти МИР), заборонені;
• Протидія обходу — Платформа активно запобігає використанню проміжних юрисдикцій, фіктивних організацій або номінальних домовленостей для обходу російських санкцій;
• Запевнення користувача: Отримуючи доступ до Платформи, користувачі підтверджують, що вони не знаходяться в Росії, не діють від імені російських осіб або організацій і не будуть використовувати Платформу для обходу російських санкцій.

Доступ заборонений для:

• Фізичних або юридичних осіб, внесених до:
  • Санкційний список Великобританії;
  • Зведений санкційний список ООН;
  • Зведений список санкційних осіб ЄС;
  • Список спеціально позначених громадян OFAC (SDN);
• Організацій, що на 50% або більше належать/контролюються позначеними особами;
• Осіб, що діють від імені, на користь або за вказівкою санкційних осіб чи організацій.

(a) Заклик FATF до дії («Чорний список»). Відповідно до Рекомендацій FATF та застосовного законодавства БВО у сфері ПВД/ФТ, з урахуванням змін, що вносяться до них час від часу, Компанія не буде свідомо включати до лістингу або взаємодіяти із Зареєстрованими обмінниками чи Користувачами, що переважно провадять діяльність у юрисдикції, позначеній FATF як Юрисдикція високого ризику, щодо якої діє заклик до дії, з урахуванням оновлень такого позначення, що час від часу публікуються на офіційному сайті FATF.

(b) Юрисдикції FATF під посиленим моніторингом («Сірий список»). Компанія застосовує посилену належну перевірку щодо Зареєстрованих обмінників і, тією мірою, якою їй доступна інформація, щодо Користувачів у зв'язку з будь-якою юрисдикцією, позначеною FATF як така, що перебуває під посиленим моніторингом, з урахуванням оновлень такого позначення, що час від часу публікуються на офіційному сайті FATF. Користувачі визнають, що юрисдикція реєстрації Компанії може час від часу отримувати таке позначення і що Компанія підтримує засоби контролю у сфері ПВД/ФТ, відкалібровані відповідним чином.

(c) Оновлення. Компанія на постійній основі відстежує публікації FATF та оновлює свої внутрішні політики відповідності й оцінки ризиків з урахуванням будь-яких змін позначень, зазначених у цьому Розділі 6.

Компанія й надалі несе безумовний обов'язок не вступати у відносини з будь-якими санкційними особами чи Забороненими юрисдикціями, як того вимагають санкційне законодавство Великобританії, поширене на БВО, та зобов'язання БВО у сфері ПВД/ФТ. З метою дотримання цього обов'язку Платформа може на власний розсуд і за наявності технічної можливості застосовувати засоби контролю, включаючи:

• Скринінг IP-адрес — Платформа може перевіряти і, де це розумно здійсненно, блокувати спроби доступу з IP-адрес, геолокованих у Заборонені юрисдикції;
• Скринінг за санкційними списками — Платформа може перевіряти Зареєстровані обмінники за застосовними санкційними базами даних до лістингу та на постійній основі;
• Моніторинг доступу користувачів — Платформа залишає за собою право збирати та аналізувати дані геолокації, IP-адреси та інформацію про пристрої для сприяння в перевірці дотримання територіальних обмежень;
• Негайне призупинення — Платформа може негайно призупинити, видалити або заблокувати будь-якого обмінника чи користувача за наявності розумних підстав вважати, що існує зв'язок із Забороненою юрисдикцією або санкційною особою.

Жоден із таких технічних засобів контролю не є гарантією виявлення, і Компанія не гарантує, що ці заходи дозволять виявити кожну спробу доступу до Платформи із Забороненої юрисдикції або санкційною особою, зокрема якщо такі спроби пов'язані з використанням технологій обходу (наприклад, VPN або проксі-сервісів).

Обробка даних: Якщо дані геолокації, IP-адреси або дані про пристрої обробляються відповідно до цього Розділу, вони обробляються виключно з метою сприяння дотриманню санкцій, як того вимагають санкційне законодавство Великобританії, поширене на БВО, та зобов'язання БВО у сфері ПВД/ФТ.

Усі обмінники проходять санкційний скринінг до та під час їх лістингу на Платформі.

Платформа залишає за собою право повідомляти про передбачувані порушення санкцій або підозрілу діяльність:

• Канцелярія Губернатора БВО;
• Комісія з фінансових послуг БВО (FSC);
• Фінансово-слідче агентство БВО (FIA);
• Управління Великобританії з введення фінансових санкцій (OFSI);
• Інші компетентні органи, як того вимагає закон.

Платформа не несе відповідальності за будь-які збитки, шкоду або незручності, що виникають з дій з дотримання санкцій, включаючи відмову в лістингу, призупинення, видалення або блокування доступу. Дотримання застосовного санкційного законодавства має безумовний пріоритет над будь-якою комерційною домовленістю.

Щоб отримати доступ до Платформи, користувачі повинні підтвердити, що вони:

• Не є резидентами, громадянами або підданими Забороненої юрисдикції;
• Не включені до жодного санкційного списку, що ведеться будь-яким Санкційним органом;
• Не діють від імені будь-якої санкційної особи чи організації;
• Будуть використовувати Платформу відповідно до всіх застосовних законів у своїй юрисдикції.

Недотримання цих умов вимагає негайного припинення використання Платформи.

Ця Політика підлягає зміні в міру еволюції міжнародних санкційних режимів. Платформа відстежує:

• Оновлення санкцій Великобританії, ООН, ЄС та США;
• Пленарні оновлення FATF;
• Регуляторні рекомендації БВО від FSC та FIA;
• Законодавчі зміни в інших відповідних юрисдикціях.

Користувачі несуть відповідальність за регулярний перегляд цієї Політики та Умов використання Платформи.

У разі будь-якого конфлікту між цією Політикою та Умовами використання Умови використання мають переважну силу.

З будь-яких питань, зауважень або інших запитів щодо цієї Політики, будь ласка, звертайтеся: