КОДЕКС ПОВЕДІНКИ

Цей Кодекс встановлює мінімальні стандарти поведінки, доброчесності та ставлення до користувачів, яким кожен Зареєстрований обмінник зобов'язаний відповідати як умові свого лістингу на Платформі. Він поширюється на кожну компанію чи організацію, чиї обмінні послуги відображаються на Платформі, а також на всіх осіб, які діють від її імені.

Стандарти цього Кодексу є обов'язковими вимогами. Там, де в цьому Кодексі вживаються слова «зобов'язаний» або «не повинен», дотримання є обов'язковим. Цей Кодекс регулює виключно стандарти поведінки — комерційні умови, фінансові зобов'язання та технічні умови лістингу визначаються іншими Рамковими документами для обмінників.

Зареєстрований обмінник зобов'язаний завжди провадити свою діяльність чесно та добросовісно. Без винятку забороняється:

• вчиняти шахрайські, оманливі або недобросовісні дії щодо користувачів або Компанії;
• привласнювати, утримувати або не передавати користувачеві будь-які кошти, криптоактиви, інше майно чи цінності, включно із золотом, сріблом, Telegram Stars або іншими активами суттєвої вартості, що підлягають обміну;
• маніпулювати результатом будь-якої обмінної операції на шкоду користувачеві;
• рекламувати або заявляти обмінні курси, комісії чи умови, яких обмінник не має реального наміру або можливості дотримуватися;
• надавати Компанії або будь-якому користувачеві неправдиву чи суттєво оманливу інформацію про послуги, курси, регуляторний статус або особу обмінника.

Вищенаведене є Недобросовісною поведінкою та/або суттєвим викривленням інформації для цілей пунктів 8.3 та 9.1 Угоди про участь обмінника, що тягне за собою присвоєння статусу «Заблоковано» та/або розірвання, незалежно від того, чи мало місце також Кваліфікаційне порушення, і не дає жодному користувачеві права на компенсацію з Резервного депозиту.

Зареєстрований обмінник зобов'язаний ставитися до всіх користувачів ввічливо, шанобливо та професійно на кожному етапі обміну — включно з первинними запитами, верифікацією особи, виконанням операції та підтримкою після її завершення.

Будь-яке спілкування з користувачами — за допомогою письмових повідомлень, електронної пошти, онлайн-чату, телефону чи будь-якого іншого каналу — має бути професійним, зрозумілим і конструктивним. У будь-якому спілкуванні з користувачем забороняється:

• використання ненормативної чи образливої лексики, а також будь-який вияв зневаги до користувача;
• погрози заподіяння фізичної шкоди будь-якого характеру на адресу користувача;
• будь-які висловлювання чи дії, спрямовані на примушування користувача до вчинення або невчинення будь-якої дії, забороненої законом;
• будь-які дії, заяви або бездіяльність, вчинені недобросовісно з метою спонукати користувача відкликати скаргу чи претензію, відмовитися від неї або утриматися від її подання;
• висловлювання, що принижують користувачів або формують стереотипи щодо них за ознакою національності, статі, віку, релігії чи будь-якої іншої особистої характеристики.

Ці стандарти однаково поширюються на працівників, агентів, службу підтримки обмінника та будь-яких інших осіб, які здійснюють комунікацію від імені обмінника.

До комунікації з користувачами застосовуються такі стандарти відповіді:

Відповідь, у якій лише підтверджується отримання звернення без розгляду суті проблеми користувача, не вважається виконанням цього зобов'язання. Кожна відповідь має стосуватися конкретної проблеми користувача та або містити її вирішення, або зазначати чіткі й реалістичні строки її вирішення.

Зареєстрований обмінник не повинен ставитися до будь-якого користувача менш сприятливо за ознакою національності, мови, статі, віку, релігії чи будь-якої іншої характеристики, не пов'язаної із законними вимогами комплаєнсу. Якщо обмінник відмовляє користувачеві в обслуговуванні з підстав комплаєнсу або регуляторних підстав, він зобов'язаний невідкладно та ввічливо повідомити користувача про неможливість надати послугу.

Зареєстрований обмінник зобов'язаний виконувати кожну підтверджену операцію на умовах, погоджених із користувачем, включно із сумою до виплати, застосовним курсом, усіма комісіями та строками обробки. Усі комісії та збори мають бути повністю розкриті до того, як користувач переказує кошти, — їх заборонено приховувати в обмінному курсі.

Якщо виникає затримка або проблема, що перешкоджає виконанню підтвердженої операції чи суттєво на нього впливає, обмінник зобов'язаний повідомити відповідного користувача протягом 2 годин з моменту, коли йому стало відомо про проблему, зазначити причину та нові строки, а також поінформувати користувача про його право на повернення коштів, якщо застосовно.

Кожен Зареєстрований обмінник самостійно несе відповідальність за дотримання всіх застосовних до нього законів, включно з вимогами ПВК/ФТ, KYC, ліцензування, захисту даних і захисту прав споживачів. Ця відповідальність повністю покладається на обмінника і не може бути перекладена на Компанію.

Щонайменше кожен Зареєстрований обмінник зобов'язаний:

• застосовувати процедури належної перевірки клієнтів (CDD) до всіх користувачів, включно з верифікацією особи та перевіркою джерела коштів, якщо цього вимагає закон;
• застосовувати процедури посиленої перевірки (EDD) до користувачів і операцій підвищеного ризику, включно з пов'язаними з юрисдикціями з чорного або сірого списків FATF, якщо цього вимагає закон;
• не проводити операції, щодо яких відомо або є підозри, що вони пов'язані з відмиванням коштів, фінансуванням тероризму, фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення чи будь-яким іншим фінансовим злочином;
• не надавати послуги — прямо чи опосередковано — особам або організаціям, включеним до санкційних списків Великої Британії (OFSI), ООН, ЄС або OFAC, а також особам, які діють від їхнього імені, якщо цього вимагає закон;
• не надавати послуги у зв'язку з будь-якою Забороненою юрисдикцією, включно з Російською Федерацією, КНДР, Іраном, Білоруссю, Сирією, Кубою, М'янмою;
• якщо цього вимагає закон, мати всі необхідні чинні ліцензії та реєстрації і не викривляти свій регуляторний статус перед користувачами або Компанією;
• не брати участі прямо чи опосередковано, не сприяти і не проводити свідомо будь-які операції за участю таких суб'єктів та не надавати послуги їм або від їхнього імені:
  • (a) Внесені до санкційних списків і підсанкційні платформи.

    Будь-який постачальник послуг у сфері віртуальних активів, біржа чи організація, щодо яких будь-яким застосовним санкційним органом або підрозділом фінансової розвідки ухвалено рішення про внесення до санкційного списку, наказ про блокування або рішення про визнання основним об'єктом занепокоєння у зв'язку з відмиванням коштів, включно (без обмеження): Garantex Europe OU та її правонаступник Grinex; Bitzlato Limited;

  • (b) Сервіси обфускації та анонімізації транзакцій.

    Будь-яка платформа, протокол, інструмент або сервіс, основною функцією чи результатом роботи яких є приховування, анонімізація або маскування походження, призначення чи належності віртуальних активів, включно (без обмеження): Blender.io; ChipMixer; а також будь-які функціонально аналогічні сервіси мікшування, тамблінгу або chain-hopping, незалежно від того, чи працюють вони через смарт-контракти, однорангову інфраструктуру чи будь-які інші технічні засоби;

  • (c) Нелегальні торговельні майданчики та нерегульовані біржі високого ризику.

    Будь-який даркнет-майданчик або платформа, відомі сприянням продажу незаконних товарів, наркотиків, викрадених фінансових інструментів чи інших незаконних товарів або послуг, включно (без обмеження): Hydra Market; Black Sprut; а також будь-які їхні наступники чи функціонально аналогічні майданчики;

  • (d) Підсанкційні суб'єкти, підтримувані державою.

    Будь-яка організація, група чи фізична особа, що діють під керівництвом або контролем чи в інтересах кіберугруповання, визнаного таким державою, або підсанкційної організації, підтримуваної державою, включно (без обмеження) з Lazarus Group.

Зареєстрований обмінник відповідає за те, щоб уся інформація про нього, що відображається на Платформі, — включно з обмінними курсами, валютними парами, комісіями, строками обробки та лімітами операцій — завжди точно відповідала його фактичній поточній пропозиції. Обмінник зобов'язаний оновлювати цю інформацію в разі будь-якої суттєвої зміни.

Зареєстрований обмінник не повинен відображати курс, якого не має наміру дотримуватися, а також повідомляти користувачеві курс, штучно завищений відносно ринкового, з наміром застосувати інший курс під час виконання. Відхилення курсу виконання від відображуваного курсу більш ніж на 0,5% від середньоринкового курсу на момент виконання, якщо воно не зумовлене розкритим рухом ринку, вважається передбачуваним порушенням цього Кодексу.

Зареєстрований обмінник не повинен прямо чи опосередковано:

• розміщувати або організовувати розміщення відгуків чи оцінок, що не ґрунтуються на реальному особистому досвіді користування його послугами;
• пропонувати будь-яку вигоду — фінансову чи іншу — будь-якій особі в обмін на розміщення, зміну або відмову від розміщення відгуку чи оцінки, за винятком розіграшів і призів, що надаються реальним користувачам;
• використовувати автоматизовані інструменти, ботів або скоординовані кампанії для завищення власних рейтингів чи заниження рейтингів іншого обмінника;
• погрожувати користувачеві або вживати проти нього несприятливих дій у відповідь на справжній негативний відгук.

Зареєстрований обмінник зобов'язаний відповідати на всі запити Компанії в такі строки:

Зареєстрований обмінник зобов'язаний повною мірою та добросовісно сприяти процедурам Компанії з розгляду скарг, надаючи на запит відповідні записи про операції та листування з урахуванням застосовних зобов'язань щодо захисту даних і конфіденційності.

Зареєстрований обмінник зобов'язаний письмово повідомляти Компанію про такі події у визначені строки:

• Протягом 30 хвилин — дефолт, неплатоспроможність, підтверджене шахрайство чи привласнення коштів користувачів або будь-яка подія, через яку обмінник негайно стає нездатним виконувати підтверджені операції;
• Протягом 24 годин — відкликання або зупинення дії будь-якої необхідної ліцензії чи дозволу; зміна юрисдикції реєстрації; суттєва зміна структури власності або контролю; початок регуляторного розслідування чи кримінального провадження щодо обмінника або його вищих посадових осіб; суттєве погіршення фінансового стану, що впливає на здатність виконувати зобов'язання.

Повідомлення надсилаються на контактну адресу Компанії, зазначену в розділі 12, з позначкою «URGENT NOTIFICATION — MATERIAL EVENT» (термінове повідомлення — суттєва подія) або «NOTIFICATION — MATERIAL EVENT» (повідомлення — суттєва подія) відповідно.

Компанія залишає за собою право призупинити, заблокувати або остаточно видалити Зареєстрованого обмінника з Платформи, якщо Компанія обґрунтовано встановить, що обмінник порушив цей Кодекс, вчинив шахрайські чи незаконні дії, не виконав зобов'язань у сфері ПВК/ФТ або санкцій, зазнав заходів регуляторного впливу або отримав значну кількість обґрунтованих скарг користувачів.

Призупинення, блокування або видалення можуть набрати чинності негайно та без попереднього повідомлення, якщо зволікання наражатиме користувачів на ризик заподіяння шкоди. Як тимчасовий захід Компанія може позначити лістинг обмінника як такий, що перебуває на перевірці, до завершення розслідування.

Якщо Зареєстрований обмінник вчинив Кваліфікаційне порушення, Компанія може застосувати механізм Резервного депозиту та компенсації, передбачений розділом 9.6 Правил користування Платформою. Користувачам, яких зачепило Кваліфікаційне порушення, слід звернутися до Політики вирішення спорів Платформи.

Ніщо в цьому Кодексі не створює жодної відповідальності Компанії за поведінку будь-якого Зареєстрованого обмінника.

Будь-який користувач, третя особа або представник громадськості, який вважає, що Зареєстрований обмінник порушив цей Кодекс, може повідомити про це Компанію:

• Електронною поштою: contact@bettertomorrowgroupltd.com
• Через форму: Форма скарг та претензій користувачів, доступна за адресою obmify.com/complaint-form

Повідомлення має містити назву обмінника, опис імовірного порушення із зазначенням відповідних дат і будь-які підтверджувальні докази. Компанія розглядає всі повідомлення відповідно до своєї Політики вирішення спорів і може провести розслідування, зв'язатися з відповідним обмінником та вжити заходів, які вважатиме доцільними. Подання повідомлення не впливає на право користувача пред'явити вимогу безпосередньо до обмінника або звернутися по правовий захист.

Компанія залишає за собою право змінювати цей Кодекс у будь-який час. Актуальну версію опубліковано на Платформі за адресою obmify.com/complaint-form, її дату зазначено на початку цього документа. Продовження лістингу на Платформі після публікації зміненої версії означає згоду обмінника зі зміненим Кодексом.