POLÍTICA DE SANCIONES Y BLOQUEO GEOGRÁFICO

Esta Política describe cómo Obmify restringe el acceso a su plataforma desde ciertas jurisdicciones sujetas a sanciones internacionales, embargos comerciales o mayores riesgos de cumplimiento. Este documento explica el enfoque operativo de la Plataforma para el cumplimiento de sanciones y los controles territoriales de acceso.

Esta Política debe leerse junto con los Términos de Uso de la Plataforma, en particular la Sección 13 (Sanciones y Jurisdicciones Prohibidas) y la Sección 5 (Elegibilidad del Usuario).

Cuando corresponda, la Plataforma opera en cumplimiento de los siguientes regímenes de sanciones:

• la Lista de Sanciones del Reino Unido — Extendida a las Islas Vírgenes Británicas a través de la Orden de Sanciones contra Rusia (Territorios de Ultramar) de 2020 (S.I. 2020/1571);
• Sanciones de la ONU — Sanciones financieras, congelación de activos y embargos comerciales impuestos por resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas (CSNU);
• Sanciones de la UE (para referencia) — Reglamento del Consejo (UE) No 833/2014 y enmiendas posteriores, aplicados cuando las interacciones de la Plataforma involucran a partes conectadas con la UE;
• Supervisión Regulatoria de las IVB — Cumplimiento supervisado por la Oficina del Gobernador de las IVB, la Comisión de Servicios Financieros (FSC) y la Agencia de Investigación Financiera (FIA).

El acceso a la Plataforma y su uso están estrictamente prohibidos para cualquier persona o entidad que:

• (a) figure en cualquiera de las siguientes listas de sanciones, o sea propiedad o esté controlada en un 50 % o más por cualquier persona o entidad que figure en ellas:
  • la Lista de Sanciones del Reino Unido;
  • la Lista Consolidada de Sanciones de la ONU;
  • la Lista Consolidada de Personas, Grupos y Entidades Sujetos a Sanciones Financieras de la UE;
  • la Lista de Nacionales Especialmente Designados y Personas Bloqueadas de OFAC (Lista SDN);
  • cualquier otra lista de sanciones mantenida por cualquier Autoridad de Sanciones en cualquier jurisdicción.
• (b) actúe en nombre, en beneficio o bajo la dirección de cualquier persona o entidad descrita en el apartado (a) anterior, ya sea directa o indirectamente;
• (c) sea residente, nacional o ciudadano de cualquier país sujeto a sanciones sectoriales, financieras o comerciales integrales, o una entidad constituida conforme a las leyes de dicho país.

Debido a la gravedad y amplitud de las sanciones aplicables, la Plataforma aplica las siguientes medidas reforzadas con respecto a Rusia:

• Sin Exchangers Rusos — La Plataforma no listará ningún exchanger constituido, registrado u operando en la Federación Rusa, o propiedad/controlado por nacionales o entidades rusas;
• Sin Sistemas de Pago Rusos — Los exchangers que facilitan transacciones con Rublo Ruso (RUB) o sistemas de pago rusos (incluidas las tarjetas MIR) están prohibidos;
• Anti-Elusión — La Plataforma previene activamente el uso de jurisdicciones intermediarias, entidades pantalla o arreglos nominales para evadir las sanciones rusas;
• Representación del Usuario: Al acceder a la Plataforma, los usuarios confirman que no están ubicados en Rusia, no actúan en nombre de personas o entidades rusas, y no utilizarán la Plataforma para eludir las sanciones rusas.

Acceso prohibido para:

• Personas o entidades listadas en:
  • Lista de Sanciones del Reino Unido;
  • Lista Consolidada de Sanciones de la ONU;
  • Lista Consolidada de Personas Sancionadas de la UE;
  • Lista de Nacionales Especialmente Designados (SDN) de OFAC;
• Entidades cuyo 50% o más es propiedad/está controlada por personas designadas;
• Personas que actúan en nombre de, en beneficio de, o bajo la dirección de personas o entidades sancionadas.

(a) Llamado a la Acción del GAFI ("Lista Negra"). De conformidad con las Recomendaciones del GAFI y la legislación ALD/CFT aplicable de las IVB, en cada caso según se modifiquen periódicamente, la Empresa no listará ni interactuará a sabiendas con Exchangers Listados o Usuarios que operen principalmente en una jurisdicción designada por el GAFI como Jurisdicción de Alto Riesgo Sujeta a un Llamado a la Acción, según dicha designación se actualice periódicamente y se publique en el sitio web oficial del GAFI.

(b) Jurisdicciones del GAFI bajo Monitoreo Aumentado ("Lista Gris"). La Empresa aplica una diligencia debida reforzada con respecto a los Exchangers Listados y, en la medida en que disponga de información, con respecto a los Usuarios, en relación con cualquier jurisdicción designada por el GAFI como sujeta a Monitoreo Aumentado, según dicha designación se actualice periódicamente y se publique en el sitio web oficial del GAFI. Los Usuarios reconocen que la jurisdicción de constitución de la Empresa puede recibir dicha designación de vez en cuando, y que la Empresa mantiene controles ALD/CFT calibrados en consecuencia.

(c) Actualizaciones. La Empresa supervisa de forma continua las publicaciones del GAFI y actualiza sus políticas internas de cumplimiento y evaluaciones de riesgos de acuerdo con cualquier cambio en las designaciones mencionadas en esta Sección 6.

La Empresa sigue sujeta a la obligación absoluta de no tratar con ninguna persona sancionada ni Jurisdicción Prohibida, según lo exigido por la legislación de sanciones del Reino Unido extendida a las IVB y las obligaciones ALD/CFT de las IVB. Para apoyar el cumplimiento de esta obligación, la Plataforma puede emplear, a su discreción y cuando sea técnicamente viable, controles que incluyen:

• Selección de Direcciones IP — la Plataforma puede examinar y, cuando sea razonablemente factible, bloquear los intentos de acceso desde direcciones IP geolocalizadas en Jurisdicciones Prohibidas;
• Selección de Listas de Sanciones — la Plataforma puede examinar a los Exchangers Listados contra las bases de datos de sanciones aplicables antes del listado y de forma continua;
• Monitoreo de Acceso de Usuarios — la Plataforma se reserva el derecho de recopilar y analizar datos de geolocalización, direcciones IP e información del dispositivo para ayudar a verificar el cumplimiento de las restricciones territoriales;
• Suspensión Inmediata — La Plataforma puede suspender, eliminar o bloquear inmediatamente a cualquier exchanger o usuario cuando existan motivos razonables para creer que hay conexión con una Jurisdicción Prohibida o persona sancionada.

Ningún control técnico de este tipo constituye una garantía de detección, y la Empresa no garantiza que estas medidas identifiquen todos los intentos de acceder a la Plataforma desde una Jurisdicción Prohibida o por parte de una persona sancionada, incluso cuando dichos intentos impliquen tecnologías de elusión (p. ej., VPN o servicios proxy).

Procesamiento de Datos: Cuando se procesen datos de geolocalización, direcciones IP o datos del dispositivo en virtud de esta Sección, se procesan únicamente con el fin de apoyar el cumplimiento de las sanciones, según lo exigido por la legislación de sanciones del Reino Unido extendida a las IVB y las obligaciones ALD/CFT de las IVB.

Todos los exchangers se someten a un control de sanciones antes y durante su listado en la Plataforma.

La Plataforma se reserva el derecho de informar sobre presuntas violaciones de sanciones o actividades sospechosas a:

• Oficina del Gobernador de las IVB;
• Comisión de Servicios Financieros de las IVB (FSC);
• Agencia de Investigación Financiera de las IVB (FIA);
• Oficina de Implementación de Sanciones Financieras del Reino Unido (OFSI);
• Otras autoridades competentes según lo requiera la ley.

La Plataforma no asume ninguna responsabilidad por cualquier pérdida, daño o inconveniencia que surja de acciones de cumplimiento de sanciones, incluida la negativa a listar, suspensión, eliminación o bloqueo de acceso. El cumplimiento de las leyes de sanciones aplicables tiene precedencia incondicional sobre cualquier acuerdo comercial.

Para acceder a la Plataforma, los usuarios deben confirmar que:

• No son residentes, nacionales ni ciudadanos de una Jurisdicción Prohibida;
• No figuran en ninguna lista de sanciones mantenida por ninguna Autoridad de Sanciones;
• No actúan en nombre de ninguna persona o entidad sancionada;
• Utilizarán la Plataforma de conformidad con todas las leyes aplicables en su jurisdicción.

El incumplimiento de estas condiciones requiere la cesación inmediata del uso de la Plataforma.

Esta Política está sujeta a cambios a medida que evolucionan los marcos de sanciones internacionales. La Plataforma supervisa:

• Actualizaciones de sanciones del Reino Unido, la ONU, la UE y los EE. UU;
• Actualizaciones plenarias del GAFI;
• Orientación regulatoria de las IVB de la FSC y FIA;
• Desarrollos legislativos en otras jurisdicciones pertinentes.

Los usuarios son responsables de revisar regularmente esta Política y los Términos de Uso de la Plataforma.

En caso de cualquier conflicto entre esta Política y los Términos de Uso, prevalecerán los Términos de Uso.

Para cualquier pregunta, inquietud u otra consulta con respecto a esta Política, por favor contacte: