ПОЛІТИКА ВІДПОВІДНОСТІ ТА ПРИНЦИПИ РЕГУЛЯТОРНОЇ СПІВПРАЦІ

Ця Політика відповідності та принципи регуляторної співпраці («Політика») встановлюють рамки відповідності, принципи регуляторної співпраці та юридичні зобов'язання Better Tomorrow Group LTD («Компанія», «ми», «нас» або «наш»), як оператора платформи Obmify («Платформа»).

Ця Політика призначена служити основним довідковим документом для зовнішніх регуляторних органів, правоохоронних органів, наглядових органів та інших компетентних державних установ, що проводять запити, розслідування або оцінки щодо діяльності Платформи, стану її відповідності та співпраці з правовими процесами.

Платформа працює як інформаційний агрегатор та сервіс порівняння, який збирає, організовує та відображає інформацію про незалежних сторонніх постачальників послуг обміну криптовалют («Зареєстровані обмінники»). Платформа дозволяє користувачам порівнювати обмінні курси, отримувати доступ до рейтингів та відгуків, а також переходити на сайти Зареєстрованих обмінників.

Компанія не:

• Виконує, обробляє, розраховує чи посередничає в обміні, купівлі, продажу, передачі або конвертації криптоактивів чи фіатних валют;
• Утримує, контролює чи зберігає кошти, криптоактиви, приватні ключі або гаманці будь-яких користувачів;
• Збирає, передає чи переводить платежі, кошти або криптоактиви між користувачами та Зареєстрованими обмінниками;
• Виступає стороною будь-якої транзакції між користувачем та Зареєстрованим обмінником;
• Надає інвестиційні, фінансові, юридичні чи податкові консультації;
• Кваліфікується як постачальник послуг віртуальних активів (VASP) за Законом БВО про постачальників послуг віртуальних активів 2022 року чи як постачальник послуг криптоактивів (CASP) за Регламентом (ЄС) 2023/1114 (MiCA).

Відповідно, Компанія не відстежує, не контролює та не має доступу до транзакцій, що здійснюються користувачами після переходу до послуг сторонніх Зареєстрованих обмінників, за винятком відомостей про транзакції (таких як номери, адреси гаманців або хеші транзакцій), наданих Компанії Користувачем або Зареєстрованим обмінником у зв'язку зі скаргою, претензією або запитом до підтримки. Користувачі взаємодіють із Зареєстрованими обмінниками безпосередньо та незалежно, і всі транзакційні відносини, домовленості про зберігання та зобов'язання щодо дотримання, що виникають з такої взаємодії, належать виключно до Зареєстрованого обмінника та користувача.

Ця Політика є невід'ємною частиною рамок відповідності та управління Компанії і має читатися разом з наступними Пов'язаними документами: Політикою конфіденційності, Політикою використання файлів cookie, Політикою санкцій та геоблокування, Політикою вирішення спорів, Повідомленням про розкриття ризиків та відсутність консультацій.

У разі будь-якого конфлікту або невідповідності між цією Політикою та Умовами використання Платформи Умови використання мають переважну силу. Ця Політика доповнює і не замінює детальні положення, викладені в Умовах використання та Пов'язаних документах.

Компанія заснована та зареєстрована за законами Британських Віргінських островів. Відповідно, основні юридичні зобов'язання Компанії виникають за правом БВО і можуть включати, але не обмежуватися:

• Закон БВО про комерційні компанії (Переглянуте видання 2020);
• Закон БВО про захист даних 2021 року (№ 3 від 2021 року);
• Антивідмивні правила БВО зі змінами;
• Кодекс практики з протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (зі змінами);
• Закон про доходи від злочинної діяльності (Гл. 10.21);
• Закон про протидію тероризму (№ 33 від 2021 року);
• Закон про заборону фінансування розповсюдження зброї (№ 20 від 2021 року);
• Закон про кримінальне правосуддя (міжнародне співробітництво) (Переглянуте видання 2020);
• Закон про злочини, пов'язані з наркотиками (визначені країни та території);
• Закон про взаємну правову допомогу (Сполучені Штати Америки);
• Закон про електронні транзакції 2021 року (№ 6 від 2021 року).

Хоча Компанія є організацією БВО, діяльність Платформи може торкатися правових рамок за межами внутрішнього права БВО, включаючи:

1. Санкції Великобританії, поширені на БВО. Режим санкцій Великобританії за Законом про санкції та протидію відмиванню грошей 2018 року було поширено на Британські Віргінські острови Наказом про російські санкції (Заморські території) 2020 року (S.I. 2020/1571) зі змінами. Усі фінансові, торгові санкції та санкції щодо заморожування активів, запроваджені згідно з правом Великобританії — включаючи ті, що адмініструються OFSI та OTSI, — застосовуються безпосередньо в БВО і є обов'язковими для Компанії.

2. Санкції Ради Безпеки Організації Об'єднаних Націй. Компанія дотримується всіх фінансових санкцій, заморожування активів, торгових ембарго та інших обмежувальних заходів, введених резолюціями Ради Безпеки ООН, що імплементовані в БВО через застосовні накази про Заморські території Великобританії.

3. Рамки захисту даних ЄС. Лише у тих випадках і тією мірою, якою цього вимагає Застосовне європейське регулювання, Компанія обробляє персональні дані відповідно до Регламенту (ЄС) 2016/679 (Загальний регламент захисту даних, «GDPR») у тій мірі, в якій це застосовно до діяльності Компанії з обробки даних щодо суб'єктів даних в ЄС/ЄЕП.

Без шкоди для позиції Компанії про те, що вона не надає ліцензованих або регульованих фінансових послуг і не є постачальником послуг віртуальних активів («VASP») або постачальником послуг криптоактивів («CASP»), Компанія взаємодіє, співпрацює та відповідає на законні запити наступних органів БВО тією мірою, якою це стосується її діяльності як компанії, заснованої на Британських Віргінських островах:

• Комісія з фінансових послуг БВО (FSC) — Компанія взаємодіє з FSC за потреби у зв'язку зі своєю діяльністю, зокрема з питань ПВД/ФТ, що не є визнанням того, що Компанія ліцензована, зареєстрована або регулюється FSC як постачальник фінансових послуг;
• Фінансово-слідче агентство БВО (FIA) — Компанія співпрацює з FIA та подає звіти про підозрілу діяльність або транзакції, якщо цього вимагає застосовне законодавство;
• Реєстратор корпоративних справ БВО — веде інформацію про бенефіціарних власників та корпоративні записи Компанії, як це вимагається для всіх компаній, заснованих у БВО;
• Канцелярія Губернатора БВО — Компетентний орган із введення та застосування санкцій, з яким Компанія співпрацює відповідно до вимог застосовного законодавства;
• Канцелярія Генерального прокурора БВО та Санкційна служба Віргінських островів — органи, що відповідають за дотримання санкцій та координацію їх застосування, з якими Компанія співпрацює відповідно до вимог;
• Комісар з інформації БВО — здійснює нагляд за дотриманням Закону БВО про захист даних, що застосовується до обробки персональних даних Компанією.

Компанія підтримує відкриті канали зв'язку з цими органами та оперативно й у повному обсязі відповідає на будь-який законний запит, звернення чи вимогу щодо подання документів, звітів або розкриття інформації з боку компетентного органу.

Компанія однозначно віддана повній та проактивній співпраці з усіма компетентними регуляторними органами, наглядовими органами, правоохоронними органами, підрозділами фінансової розвідки, прокурорськими органами, судовими органами та іншими державними установами в будь-якій юрисдикції.

Компанія підтверджує, що:

• Вона працює у відповідності з усіма застосовними зобов'язаннями щодо розкриття інформації згідно з правом БВО та міжнародними рамками правового співробітництва;
• Вона оперативно, всебічно та точно відповідатиме на всі законні запити інформації, записів, даних, документації та сприяння з боку компетентних органів;
• Вона визнає, що прозорість та регуляторна співпраця є суттєвими для підтримання цілісності фінансової системи та боротьби з фінансовими злочинами, відмиванням грошей, фінансуванням тероризму, фінансуванням розповсюдження та іншими незаконними діями;
• Жоден комерційний інтерес, договірна домовленість чи операційне міркування не повинні мати пріоритет над юридичними та регуляторними зобов'язаннями Компанії щодо співпраці з органами влади.

Зобов'язання Компанії щодо розкриття інформації та співпраці з органами влади виникають за кількома законодавчими та договірними основами, включаючи, але не обмежуючись:

1. Антивідмивні правила БВО. Згідно з Антивідмивними правилами БВО зі змінами та Кодексом практики ПВД/ФТ, Компанія може бути зобов'язана без затримки повідомляти про підозрілі транзакції до Фінансово-слідчого агентства та надавати таку інформацію та сприяння, які можуть знадобитися FIA у зв'язку з його слідчими та розвідувальними функціями.

2. Закон про доходи від злочинної діяльності. Закон про доходи від злочинної діяльності (Гл. 10.21) накладає зобов'язання повідомляти про знання або підозру у відмиванні грошей, відповідати на постанови про надання документів, видані судами БВО, та надавати сприяння національним та міжнародним правоохоронним органам у зв'язку з розслідуваннями та провадженнями щодо доходів від злочинів.

3. Закон про протидію тероризму та Закон про заборону фінансування розповсюдження. Закон про протидію тероризму (№ 33 від 2021 року) та Закон про заборону фінансування розповсюдження (№ 20 від 2021 року) можуть накладати зобов'язання щодо звітності та вимагати співпраці з органами влади щодо підозрюваної діяльності з фінансування тероризму та розповсюдження.

4. Закон про кримінальне правосуддя (міжнародне співробітництво). Закон про кримінальне правосуддя (міжнародне співробітництво) встановлює режим, що дозволяє БВО співпрацювати з іноземними юрисдикціями у питаннях, що стосуються кримінальних розслідувань та проваджень. Закон уповноважує Губернатора та Генерального прокурора надавати сприяння іноземним компетентним органам, включаючи надання доказів, документації, свідчень свідків та інших форм правової допомоги.

5. Договори про взаємну правову допомогу (MLAT). БВО є учасником двосторонніх та багатосторонніх договорів про взаємну правову допомогу, включаючи Закон про взаємну правову допомогу (Сполучені Штати Америки), що полегшують формальне співробітництво між органами БВО та іноземними юрисдикціями у кримінальних розслідуваннях, переслідуваннях, поверненні активів та інших юридичних провадженнях.

6. Закон БВО про захист даних. Закон БВО про захист даних дозволяє розкриття персональних даних без згоди суб'єкта даних, якщо таке розкриття вимагається чи дозволено законом, необхідне для запобігання, виявлення, розслідування або переслідування правопорушень, чи вимагається у зв'язку з юридичними провадженнями чи здійсненням правосуддя.

7. Постанови суду, ордери та постанови про надання документів. Компанія юридично зобов'язана виконувати будь-яку постанову, ордер, повістку чи наказ про надання документів, виданий будь-яким судом компетентної юрисдикції в БВО або визнаний за правом БВО, включаючи постанови, видані на підставі запитів про взаємну правову допомогу з іноземних юрисдикцій.

8. Звітність щодо дотримання санкцій. Санкційна служба Віргінських островів, під повноваженнями Генерального прокурора, є основною точкою контакту з дотримання та застосування санкцій. Компанія може бути зобов'язана повідомляти про будь-які підозрювані порушення санкцій, надавати інформацію про осіб або організації, що включені до санкційних списків, та відповідати на санкційні запити.

Компанія може бути зобов'язана розкрити і готова розкрити за законним запитом будь-яку інформацію, записи, дані чи документацію, що перебуває у її володінні або під її контролем, включаючи, але не обмежуючись:

• Записи про Зареєстрованих обмінників, включаючи документацію щодо підключення, інформацію про відповідність;
• Дані, пов'язані з користувачами, включаючи IP-адреси, дані геолокації, часові мітки, інформацію про браузер та користувацький контент (відгуки, рейтинги);
• Метадані транзакцій, що стосуються взаємодій між Користувачами та Платформою (за винятком транзакційних даних про обміни, що здійснюються Зареєстрованими обмінниками, які Компанія не збирає та не має в розпорядженні, за винятком відомостей про транзакції (таких як номери, адреси гаманців або хеші транзакцій), наданих Компанії Користувачем або Зареєстрованим обмінником у зв'язку зі скаргою, претензією або запитом до підтримки);
• Внутрішні політики, процедури, оцінки ризиків та документація з відповідності;
• Звіти про підозрілу діяльність, подані до FIA (якщо є).

Компанія дотримується суворої трирівневої ієрархії отримання та реагування на запити інформації, записів, даних чи сприяння. Застосовний рівень визначає як канал, через який має подаватися запит, так і юридичні зобов'язання Компанії стосовно нього.

Рівень 1 — Компетентні органи БВО (Обов'язкове дотримання)

Запити, подані безпосередньо внутрішніми регуляторними та правоохоронними органами БВО, юридично обов'язкові для Компанії. Компанія повинна оперативно та всебічно відповідати на всі законні запити, що надходять від:

• Комісії з фінансових послуг БВО (FSC);
• Фінансово-слідчого агентства БВО (FIA);
• Канцелярії Генерального прокурора БВО та Санкційної служби Віргінських островів;
• Канцелярії Губернатора Британських Віргінських островів;
• будь-якого суду БВО компетентної юрисдикції, шляхом постанови суду, наказу про надання документів, ордера на обшук чи іншого судового інструменту;
• Реєстратора корпоративних справ БВО;
• Комісара з інформації БВО.

Компанія повинна відповідати на запити Рівня 1 протягом п'ятнадцяти (15) робочих днів з моменту отримання або протягом трьох (3) робочих днів, якщо запит стосується запобігання злочинам, тероризму, забезпечення дотримання санкцій чи інших питань безпосередньої громадської безпеки.

Рівень 2 — Іноземні компетентні органи (Обов'язкове дотримання через канали БВО)

Іноземні правоохоронні органи, регуляторні органи, наглядові органи, прокурорські органи та судові органи не мають прямих юридичних повноважень примушувати до розкриття інформації з боку компанії, заснованої в БВО, згідно з правом БВО. Відповідно, іноземні органи, що шукають інформацію, записи, документи чи інше сприяння від Компанії, повинні направляти всі запити через застосовний компетентний орган БВО за допомогою наступних формальних міжнародних механізмів співробітництва:

• Запити про взаємну правову допомогу (MLAT), що передаються через Канцелярію Генерального прокурора БВО або Канцелярію Губернатора Британських Віргінських островів відповідно до Закону про кримінальне правосуддя (міжнародне співробітництво) (Переглянуте видання 2020 року);
• Судові доручення (Rogatory), адресовані Губернатору БВО або Генеральному прокурору;
• Міжвідомчий обмін інформацією через Фінансово-слідче агентство БВО, що діє як Підрозділ фінансової розвідки БВО та член Егмонтської групи підрозділів фінансової розвідки, для запитів розвідувальної інформації, пов'язаної з ПВД/ФТ;
• Будь-які інші формальні міжнародні рамки співробітництва, учасником яких є БВО.

Компанія виконуватиме запити Рівня 2 лише після отримання відповідної інструкції, постанови чи дозволу, виданого компетентним органом БВО через застосовний механізм співробітництва. Компанія юридично не зобов'язана відповідати на запити, подані безпосередньо іноземними органами, що не були направлені через канали БВО, та залишає за собою право відхиляти такі запити без виникнення відповідальності.

Рівень 3 — Прямі неформальні запити від іноземних органів (Добровільне співробітництво)

Компанія може, на свій виключний та абсолютний розсуд, добровільно відповідати на прямі неформальні або адміністративні запити, подані іноземними регуляторними або правоохоронними органами, за умови, що:

• така відповідь не вимагає розкриття персональних даних у спосіб, несумісний із Законом БВО про захист даних 2021 року чи застосовним правом захисту даних;
• така відповідь не суперечить жодному положенню права БВО або застосовним міжнародним юридичним зобов'язанням;
• запитуючий орган надає задовільні докази свого офіційного статусу та законної підстави для свого запиту.

Будь-яка така добровільна відповідь не повинна тлумачитися як відмова Компанії від права вимагати формального направлення через компетентні органи БВО подальших чи пов'язаних запитів, ні як визнання того, що запитуючий орган має будь-які прямі юридичні повноваження над Компанією.

Перевірка та передача

Стосовно всіх запитів Рівня 1 та Рівня 2 Компанія повинна перевіряти автентичність та легітимність кожного запиту до будь-якого розкриття. Компанія залишає за собою право запитувати додаткову інформацію, роз'яснення чи автентифікацію у запитуючого чи направляючого органу. Уся інформація, що надається у відповідь на офіційні запити, повинна передаватися безпечними каналами зв'язку, включаючи зашифровану передачу чи інші безпечні засоби, що можуть бути зазначені запитуючим органом. Компанія не повинна розкривати факт отримання запиту чи надання інформації будь-якій третій стороні, включаючи суб'єкта запиту, за винятком випадків, коли це вимагається чи дозволено законом або прямо дозволено запитуючим органом.

Окрім реагування на запити, Компанія має проактивні права на звітність згідно з правом БВО, включаючи:

• Звіти про підозрілу діяльність (SAR). Якщо Компанія знає або підозрює, що Зареєстрований обмінник, користувач чи будь-яка інша особа залучені до відмивання грошей, фінансування тероризму, фінансування розповсюдження, обходу санкцій чи іншого фінансового злочину, Компанія може без затримки подати Звіт про підозрілу діяльність до Фінансово-слідчого агентства відповідно до процедур, викладених у Кодексі практики ПВД/ФТ.
• Звітність про порушення санкцій. Будь-яке підозрюване порушення застосовних санкційних режимів, включаючи включення до лістингу чи взаємодію з особами чи організаціями, що внесені до санкційних списків, може бути повідомлено до Санкційної служби Віргінських островів та, де застосовно, до OFSI або інших відповідних санкційних органів.
• Повідомлення про порушення даних. У разі порушення персональних даних, що може призвести до ризику для прав та свобод фізичних осіб, Компанія може повідомити Комісара з інформації БВО та, де застосовно, постраждалих суб'єктів даних відповідно до Закону БВО про захист даних 2021 року та GDPR.

Компанія залишає за собою право відмовити, повністю або частково, у будь-якому запиті інформації, записів, даних чи сприяння на таких підставах:

1. Запит подано безпосередньо до Компанії іноземним органом без направлення через компетентний орган БВО відповідно до формальних міжнародних механізмів співробітництва, описаних у Розділі 3.4 (Рівень 2). Прямий запит іноземного органу за відсутності необхідного дозволу на рівні БВО не створює юридичного зобов'язання щодо розкриття.
2. Запит не ґрунтується на положенні права БВО, обов'язковій постанові суду або наказі про надання документів, виданому судом компетентної юрисдикції в БВО, застосовному договорі про взаємну правову допомогу чи іншому визнаному правовому механізмі співпраці. Запити, що ґрунтуються виключно на внутрішньому праві іноземної юрисдикції, без будь-якого зв'язку з БВО чи механізму імплементації, не становлять законної підстави для розкриття за правом БВО.
3. Виконання запиту вимагало б від Компанії діяти способом, що порушує або несумісний із Законом БВО про захист даних 2021 року (№ 3 від 2021 року), Антивідмивними правилами БВО, Законом БВО про комерційні компанії (Переглянуте видання 2020 року) чи іншим положенням застосовного права БВО.
4. Запит ґрунтується на іноземному законодавстві, іноземній судовій постанові чи іноземній регуляторній директиві, що суперечать публічному порядку Британських Віргінських островів, як визнано загальним правом БВО та застосовними законодавчими рамками.
5. Запитувана інформація не існує у володінні, під опікою чи контролем Компанії.
6. Запит є надмірно широким, не ідентифікує з розумною конкретністю інформацію, що шукається, правову підставу для запиту чи мету, для якої вимагається інформація, або іншим чином непропорційний будь-якій законній слідчій чи регуляторній цілі.
7. Відповідно до Закону про кримінальне правосуддя (міжнародне співробітництво) (Переглянуте видання 2020 року) та застосовного публічного порядку БВО, Компанія може відмовити у співпраці за запитами, що стосуються виключно фіскальних або податкових правопорушень за іноземним правом чи правопорушень політичного характеру, якщо відповідне кримінальне правопорушення не існує за правом БВО і не було видано постанови суду БВО, що вимагає розкриття.
8. Адвокатська таємниця. Інформація або документи, на які поширюється адвокатська таємниця за правом БВО, не підлягають розкриттю без попередньої письмової відмови від привілею з боку юридичних радників Компанії.

Якщо Компанія визначає, що відмова обґрунтована, вона повинна повідомити запитуючий орган чи відповідний компетентний орган БВО про підстави відмови протягом розумного періоду та, де доречно, запропонувати запитуючому органу повторно подати свій запит через правильний формальний канал чи надати додаткові відомості, що розглядають підстави відмови.

Відмова виконати запит не перешкоджає Компанії згодом виконати переформульований запит, що розглядає підстави відмови, чи запит, поданий через належний канал компетентного органу БВО.

Компанія не несе відповідальності перед будь-яким користувачем, Зареєстрованим обмінником чи третьою стороною за будь-які збитки, шкоду, незручності або несприятливі наслідки, що виникають з будь-якого розкриття, звітності чи дії щодо співпраці, вжитих відповідно до цього Розділу 3, включаючи, але не обмежуючись:

• Надання інформації, записів чи даних будь-якому компетентному органу;
• Призупинення, обмеження чи припинення доступу до Платформи на підставі інструкції чи вимоги будь-якого регуляторного, правоохоронного чи судового органу;
• Будь-якої затримки чи нездатності Компанії надати послуги через дотримання будь-якої законної вимоги чи припису;
• Будь-якого несприятливого результату для користувача чи Зареєстрованого обмінника, що виникає зі співпраці Компанії з будь-яким формальним чи неформальним запитом чи розслідуванням.

Дотримання юридичних зобов'язань щодо співпраці з органами влади має безумовний пріоритет над будь-якою комерційною домовленістю, договірним зобов'язанням чи операційним міркуванням.

Як викладено в Розділі 1.2 цієї Політики та Розділі 4 Умов використання Платформи, Компанія управляє сервісом-агрегатором інформації та не діє як фінансовий посередник, платіжний процесор чи транзакційна платформа.

Компанія не збирає, не відстежує, не контролює та не має доступу до будь-якої інформації, що стосується:

• Транзакцій, що виконуються користувачами із Зареєстрованими обмінниками після переходу користувача на веб-сайт чи платформу Зареєстрованого обмінника;
• Коштів, криптоактивів чи фіатної валюти, переданих, обміняних чи утриманих Зареєстрованими обмінниками від імені користувачів;
• Приватних ключів, адрес гаманців чи домовленостей про зберігання між користувачами та Зареєстрованими обмінниками;
• Документації з верифікації особи (KYC), інформації про джерело коштів або записів з належної перевірки клієнтів, що ведуться Зареєстрованими обмінниками;
• Результату, завершення чи статусу будь-якої обмінної транзакції, ініційованої користувачем із Зареєстрованим обмінником.

Хоча Компанія повністю віддана співпраці з органами влади, обсяг інформації, яку Компанія може надати, обов'язково обмежений інформацією, що перебуває у її володінні чи під її контролем. Компанія не може надати:

• Транзакційних записів про обміни, виконані Зареєстрованими обмінниками;
• Документації KYC або записів про належну перевірку клієнтів, що утримуються Зареєстрованими обмінниками;
• Адрес гаманців, хешів транзакцій або даних рівня блокчейн, що стосуються транзакцій користувачів із Зареєстрованими обмінниками;
• Фінансових записів або інформації про облікові записи, що утримуються Зареєстрованими обмінниками щодо облікових записів користувачів.

Органи влади, які шукають таку інформацію, повинні направляти запити безпосередньо відповідному Зареєстрованому обміннику. Компанія за запитом та в межах, дозволених законом, надасть контактну інформацію та доступні відомості про Зареєстрованих обмінників для сприяння органам влади в їхніх розслідуваннях.

Зареєстровані обмінники є незалежними сторонніми організаціями, що працюють автономно і несуть виключну відповідальність за:

• Дотримання всіх застосовних вимог щодо ліцензування, реєстрації та регулювання в кожній юрисдикції, в якій вони працюють;
• Впровадження та забезпечення дотримання власних політик KYC/CDD та контролів ПВД/ФТ;
• Звітність про підозрілі транзакції підрозділам фінансової розвідки у відповідних юрисдикціях;
• Реагування на регуляторні запити, запити правоохоронних органів та постанови суду, що стосуються їх власної діяльності та відносин з клієнтами;
• Ведення записів, заморожування активів або надання розкриття відповідно до застосовних до них юридичних зобов'язань.

Компанія не здійснює контролю та не несе відповідальності за стан відповідності, регуляторний статус чи слідче співробітництво Зареєстрованих обмінників. Включення обмінника до лістингу на Платформі не є схваленням, сертифікацією чи заявою Компанії щодо відповідності, легітимності чи співпраці обмінника з органами влади.

Компанія працює у повній відповідності із застосовними санкційними режимами, включаючи санкції Великобританії, поширені на БВО, санкції Ради Безпеки ООН та еквівалентні міжнародні стандарти. Всеохоплюючі положення, що стосуються:

• Застосовних санкційних рамок (Великобританія, ООН, ЄС, регуляторні органи БВО);
• Заборонених осіб та обмежених юрисдикцій;
• Процедур скринінгу та моніторингу санкцій;
• Зобов'язань щодо звітності перед Санкційною службою Віргінських островів, FIA та OFSI;

викладені в Розділі 13 Умов використання Платформи.

Компанія свідомо не допускає, не сприяє та не дозволяє використання Платформи для обходу, ухилення чи сприяння в ухиленні від застосовних санкцій та повністю співпрацює з органами влади у виявленні та запобіганні схемам ухилення від санкцій.

Компанія працює відповідно до Антивідмивних правил БВО (Переглянуте видання 2020 року) зі змінами та Кодексу практики з протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (зі змінами 2023, 2024 та 2025 років).

Умови ПВД Платформи включено до Умов використання Платформи (Розділ 14) і вони становлять невід'ємну частину рамок відповідності Компанії. Органи влади, які шукають детальну інформацію про контролі ПВД/ФТ Компанії, повинні звертатися до Розділу 14 Умов використання Платформи.

Ключові принципи дотримання ПВД/ФТ:

Оскільки Компанія не вступає у транзакційні відносини з користувачами та не утримує, не контролює та не передає кошти чи криптоактиви, Компанія не проводить належну перевірку клієнтів (CDD) чи процедури «знай свого клієнта» (KYC) щодо користувачів Платформи. Відповідальність за проведення CDD та KYC повністю лежить на Зареєстрованих обмінниках. Детальні зобов'язання ПВД/ФТ та вимоги до належної перевірки клієнтів, що застосовуються до Зареєстрованих обмінників, викладені в Розділі 14 Умов використання Платформи.

Платформа розміщує користувацький контент у формі відгуків, рейтингів та коментарів про Зареєстрованих обмінників.

Категорії забороненого контенту та забороненої поведінки вичерпно викладені в Розділі 8 та Розділі 11 Умов використання Платформи.

Компанія здійснює процедуру повідомлення та видалення для оперативного усунення незаконного або забороненого контенту. Будь-яка особа або орган може повідомити Компанії про незаконний контент за адресою contact@bettertomorrowgroupltd.com. Компанія розгляне повідомлений контент і, якщо він незаконний чи заборонений, видалить або заблокує доступ протягом:

• Трьох (3) робочих днів для термінових випадків;
• Тридцяти (30) робочих днів для інших категорій.

Апеляції розглядаються людиною відповідно до Політики вирішення спорів Платформи.

Компанія застосовує автоматизовані інструменти та процеси ручного огляду для проактивного виявлення та видалення забороненого контенту, застосовуючи моніторинг, що ґрунтується на оцінці ризиків та цілеспрямований, відповідний характеру та масштабу діяльності Платформи.

Компанія повністю співпрацює з правоохоронними та регуляторними органами у зв'язку з розслідуваннями незаконного контенту, включаючи надання записів, метаданих, збереження доказів та реагування на постанови суду чи регуляторні директиви.

Записи про видалення контенту зберігаються мінімум п'ять (5) років та надаються компетентним органам за законним запитом.

Платформа доступна користувачам у кількох юрисдикціях. Компанія прагне дотримуватися застосовних законів у всіх юрисдикціях, у яких вона працює.

Компанія може використовувати дані геолокації, аналіз IP-адрес та інші технічні засоби для визначення місцезнаходження користувачів та застосування юрисдикційних обмежень. Доступ до Платформи обмежено або заблоковано для користувачів, що знаходяться в Заборонених юрисдикціях, на які поширюються міжнародні санкції. Вичерпний перелік Заборонених юрисдикцій викладений у Розділі 3 Політики санкцій та геоблокування, включеної шляхом посилання до Розділу 13 Умов використання Платформи.

Компанія не націлює та не направляє свої послуги користувачам у Заборонених юрисдикціях і вживає розумних технічних та організаційних заходів для запобігання доступу з таких юрисдикцій.

У тій мірі, в якій Компанія кваліфікується як постачальник посередницьких послуг за змістом Регламенту (ЄС) 2022/2065 (Закон про цифрові послуги, «DSA»), Компанія дотримується застосовних зобов'язань DSA, включаючи зобов'язання щодо прозорості, механізми повідомлення та дій щодо повідомлення незаконного контенту, внутрішні системи розгляду скарг та співпрацю з координаторами цифрових послуг держав-членів ЄС та компетентними органами.

Компанія не маркетингує, не рекламує та не просуває Платформу в Заборонених юрисдикціях; не включає до лістингу обмінники, що переважно обслуговують клієнтів у Заборонених юрисдикціях; і не встановлює договірних відносин із постачальниками послуг, що знаходяться в Заборонених юрисдикціях чи пов'язані з ними.

Компанія обробляє персональні дані відповідно до Закону БВО про захист даних 2021 року (№ 3 від 2021 року), а лише у тих випадках і тією мірою, якою цього вимагає Застосовне європейське регулювання, Компанія обробляє персональні дані відповідно до Регламенту (ЄС) 2016/679 (Загальний регламент захисту даних, «GDPR») у тій мірі, в якій це застосовно до діяльності Компанії з обробки даних щодо суб'єктів даних в ЄС/ЄЕП.

Політика конфіденційності Платформи детально викладає:

• Категорії зібраних персональних даних та джерела інформації;
• Юридичні підстави для обробки (Розділ 3);
• Цілі обробки (Розділ 4);
• Розкриття третім сторонам, постачальникам послуг та органам влади (Розділ 5);
• Міжнародні передачі даних, включаючи Стандартні договірні умови для передач до ЄЕП/Великобританії (Розділ 8);
• Терміни зберігання даних (Розділ 9);
• Заходи безпеки (Розділ 10);
• Права суб'єктів даних та процедури реалізації таких прав (Розділ 11);
• Додаткові повідомлення для конкретних юрисдикцій (Розділи 12–15);
• Контактні дані для запитів щодо конфіденційності.

Органи влади, які шукають детальну інформацію про практики Компанії щодо захисту даних, повинні звернутися до Політики конфіденційності.

Регуляторні органи БВО, Фінансово-слідче агентство БВО, суди БВО та інші компетентні органи БВО (як описано в Розділі 3.4, Рівень 1) можуть направляти всі запити, постанови та офіційні повідомлення безпосередньо за адресою:

Іноземні правоохоронні органи, регуляторні органи, прокурорські органи та судові органи повинні направляти всі запити інформації, взаємної правової допомоги та іншого формального співробітництва через застосовний компетентний орган БВО. Іноземним органам пропонується звертатися до:

Для запитів MLAT та співробітництва з кримінального правосуддя:

Для запитів фінансової розвідки ПВД/ФТ:

Для запитів, пов'язаних із санкціями:

Для регуляторних запитів / запитів, пов'язаних із FSC:

Іноземні регуляторні або державні органи, які бажають подати неформальні або адміністративні запити безпосередньо Компанії, можуть зробити це за адресою:

Компанія може, повністю на свій розсуд, відповідати на такі запити відповідно до Розділу 3.4 (Рівень 3). Відповідь на будь-який неформальний запит не становить юридичного зобов'язання Компанії відповідати на подальші запити поза формальними каналами БВО і не становить відмови від будь-яких прав чи процесуальних захистів, доступних Компанії за правом БВО.

Ми віддані дотриманню законів та нормативних актів БВО щодо розкриття інформації. Ми прагнемо збалансовувати наші юридичні зобов'язання із захистом прав на конфіденційність адміністраторів обмінників та користувачів. Ця політика підлягає регулярному перегляду та може оновлюватися для відображення змін у законодавстві чи регуляторних настановах.