ПОЛИТИКА САНКЦИЙ И ГЕОБЛОКИРОВКИ

Настоящая Политика описывает, как Obmify ограничивает доступ к своей платформе из определённых юрисдикций, подпадающих под международные санкции, торговые эмбарго или повышенные риски соответствия. Этот документ объясняет операционный подход Платформы к соблюдению санкций и территориальному контролю доступа.

Настоящая Политика должна читаться совместно с Условиями использования Платформы, в частности с Разделом 13 (Санкции и запрещённые юрисдикции) и Разделом 5 (Право пользователя).

В применимых случаях Платформа работает в соответствии со следующими санкционными режимами:

• Санкционный список Великобритании — Распространён на Британские Виргинские острова Приказом о российских санкциях (Заморские территории) 2020 года (S.I. 2020/1571);
• Санкции ООН — Финансовые санкции, замораживание активов и торговые эмбарго, введённые резолюциями Совета Безопасности ООН (СБ ООН);
• Санкции ЕС (для справки) — Регламент Совета (ЕС) № 833/2014 и последующие поправки, применяются, когда взаимодействие на Платформе затрагивает связанные с ЕС стороны;
• Регуляторный надзор БВО — Соответствие отслеживается Канцелярией Губернатора БВО, Комиссией по финансовым услугам (FSC) и Финансово-следственным агентством (FIA).

Доступ к Платформе и её использование строго запрещены для любого физического или юридического лица, которое:

• (a) включено в любой из следующих санкционных списков либо на 50% или более принадлежит или контролируется любым лицом, включённым в такой список:
  • Санкционный список Великобритании;
  • Сводный санкционный список ООН;
  • Сводный список лиц, групп и организаций, в отношении которых действуют финансовые санкции ЕС;
  • Список граждан особых категорий и заблокированных лиц OFAC (список SDN);
  • любой иной санкционный список, ведущийся любым Санкционирующим органом в любой юрисдикции.
• (b) действует от имени, в интересах или по указанию любого лица, указанного в подпункте (a) выше, прямо или косвенно;
• (c) является резидентом, гражданином или подданным любой страны, подпадающей под всеобъемлющие отраслевые, финансовые или торговые санкции, либо организацией, учреждённой по законодательству такой страны.

Из-за серьёзности и широты применимых санкций Платформа применяет следующие усиленные меры в отношении России:

• Никаких российских обменников — Платформа не будет включать в листинг ни один обменник, учреждённый, зарегистрированный или работающий в Российской Федерации, или находящийся в собственности/под контролем российских граждан или организаций;
• Никаких российских платёжных систем — Обменники, способствующие транзакциям с участием российского рубля (RUB) или российских платёжных систем (включая карты МИР), запрещены;
• Противодействие обходу — Платформа активно предотвращает использование промежуточных юрисдикций, фиктивных организаций или номинальных соглашений для обхода российских санкций;
• Заверение пользователя: Получая доступ к Платформе, пользователи подтверждают, что они не находятся в России, не действуют от имени российских лиц или организаций и не будут использовать Платформу для обхода российских санкций.

Доступ запрещён для:

• Физических или юридических лиц, внесённых в:
  • Санкционный список Великобритании;
  • Сводный санкционный список ООН;
  • Сводный список санкционированных лиц ЕС;
  • Список специально обозначенных граждан OFAC (SDN);
• Организаций, на 50% или более принадлежащих/контролируемых обозначенными лицами;
• Лиц, действующих от имени, в пользу или по указанию санкционированных лиц или организаций.

(a) Призыв FATF к действию («Чёрный список»). В соответствии с Рекомендациями FATF и применимым законодательством БВО в области ПОД/ФТ, с учётом их изменений, вносимых время от времени, Компания не будет сознательно включать в листинг или взаимодействовать с Зарегистрированными обменниками или Пользователями, преимущественно осуществляющими деятельность в юрисдикции, обозначенной FATF как Юрисдикция высокого риска, в отношении которой действует призыв к действию, с учётом обновлений такого обозначения, время от времени публикуемых на официальном сайте FATF.

(b) Юрисдикции FATF под усиленным мониторингом («Серый список»). Компания применяет усиленную надлежащую проверку в отношении Зарегистрированных обменников и, в той мере, в какой ей доступна информация, в отношении Пользователей в связи с любой юрисдикцией, обозначенной FATF как находящаяся под усиленным мониторингом, с учётом обновлений такого обозначения, время от времени публикуемых на официальном сайте FATF. Пользователи признают, что юрисдикция регистрации Компании может время от времени получать такое обозначение и что Компания поддерживает средства контроля в области ПОД/ФТ, откалиброванные соответствующим образом.

(c) Обновления. Компания на постоянной основе отслеживает публикации FATF и обновляет свои внутренние политики соответствия и оценки рисков с учётом любых изменений обозначений, упомянутых в настоящем Разделе 6.

Компания по-прежнему несёт безусловную обязанность не вступать в отношения с какими-либо санкционными лицами или Запрещёнными юрисдикциями, как того требуют санкционное законодательство Великобритании, распространённое на БВО, и обязательства БВО в области ПОД/ФТ. В целях соблюдения этой обязанности Платформа может по своему усмотрению и при наличии технической возможности применять средства контроля, включая:

• Скрининг IP-адресов — Платформа может проверять и, где это разумно осуществимо, блокировать попытки доступа с IP-адресов, геолоцированных в Запрещённые юрисдикции;
• Скрининг по санкционным спискам — Платформа может проверять Зарегистрированные обменники по применимым санкционным базам данных до листинга и на постоянной основе;
• Мониторинг доступа пользователей — Платформа оставляет за собой право собирать и анализировать данные геолокации, IP-адреса и информацию об устройствах для содействия в проверке соблюдения территориальных ограничений;
• Немедленное приостановление — Платформа может немедленно приостановить, удалить или заблокировать любого обменника или пользователя при наличии разумных оснований полагать, что существует связь с Запрещённой юрисдикцией или санкционированным лицом.

Ни одно из таких технических средств контроля не является гарантией выявления, и Компания не гарантирует, что эти меры позволят выявить каждую попытку доступа к Платформе из Запрещённой юрисдикции или санкционным лицом, в том числе если такие попытки связаны с использованием технологий обхода (например, VPN или прокси-сервисов).

Обработка данных: Если данные геолокации, IP-адреса или данные об устройствах обрабатываются в соответствии с настоящим Разделом, они обрабатываются исключительно в целях содействия соблюдению санкций, как того требуют санкционное законодательство Великобритании, распространённое на БВО, и обязательства БВО в области ПОД/ФТ.

Все обменники проходят санкционный скрининг до и во время их листинга на Платформе.

Платформа оставляет за собой право сообщать о предполагаемых нарушениях санкций или подозрительной деятельности:

• Канцелярия Губернатора БВО;
• Комиссия по финансовым услугам БВО (FSC);
• Финансово-следственное агентство БВО (FIA);
• Управление Великобритании по введению финансовых санкций (OFSI);
• Иные компетентные органы, как того требует закон.

Платформа не несёт ответственности за любые убытки, ущерб или неудобства, возникающие из действий по соблюдению санкций, включая отказ в листинге, приостановление, удаление или блокировку доступа. Соблюдение применимого санкционного законодательства имеет безусловный приоритет над любой коммерческой договорённостью.

Чтобы получить доступ к Платформе, пользователи должны подтвердить, что они:

• Не являются резидентами, гражданами или подданными Запрещённой юрисдикции;
• Не включены ни в один санкционный список, поддерживаемый каким-либо Санкционирующим органом;
• Не действуют от имени какого-либо санкционированного лица или организации;
• Будут использовать Платформу в соответствии со всеми применимыми законами в своей юрисдикции.

Несоблюдение этих условий требует немедленного прекращения использования Платформы.

Настоящая Политика подлежит изменению по мере эволюции международных санкционных режимов. Платформа отслеживает:

• Обновления санкций Великобритании, ООН, ЕС и США;
• Пленарные обновления FATF;
• Регуляторные рекомендации БВО от FSC и FIA;
• Законодательные изменения в других соответствующих юрисдикциях.

Пользователи несут ответственность за регулярный просмотр настоящей Политики и Условий использования Платформы.

В случае любого конфликта между настоящей Политикой и Условиями использования Условия использования имеют преимущественную силу.

По любым вопросам, замечаниям или иным запросам относительно настоящей Политики, пожалуйста, обращайтесь: