CÓDIGO DE CONDUCTA

Este Código establece los estándares mínimos de conducta, integridad y trato a los usuarios que todo Exchanger Registrado debe cumplir como condición de su listado en la Plataforma. Se aplica a toda empresa o entidad cuyos servicios de intercambio se muestren en la Plataforma y a todas las personas que actúen en su nombre.

Los estándares de este Código son requisitos vinculantes. Cuando este Código utiliza las expresiones "debe" o "no debe", su cumplimiento es obligatorio. Este Código regula únicamente los estándares de conducta: las condiciones comerciales, las obligaciones financieras y las condiciones técnicas de listado se abordan en los demás Documentos Marco del Exchanger.

Un Exchanger Registrado debe llevar a cabo su actividad con honestidad y buena fe en todo momento. Queda prohibido sin excepción:

• incurrir en conductas fraudulentas, engañosas o deshonestas frente a los usuarios o la Empresa;
• apropiarse indebidamente, retener o no entregar a un usuario fondos, criptoactivos u otros bienes o valores, incluidos oro, plata, Telegram Stars u otros activos intercambiables de valor material;
• manipular el resultado de cualquier operación de intercambio en perjuicio de un usuario;
• anunciar o declarar tipos de cambio, comisiones o condiciones que el exchanger no tenga intención real ni capacidad de respetar;
• proporcionar a la Empresa o a cualquier usuario información falsa o sustancialmente engañosa sobre los servicios, tipos de cambio, estatus regulatorio o identidad del exchanger.

Lo anterior constituye Conducta Deshonesta y/o tergiversación material a efectos de las cláusulas 8.3 y 9.1 del Acuerdo de Participación del Exchanger, dando lugar al estado de Bloqueado y/o a la rescisión, con independencia de que también se haya producido un Incumplimiento Calificado, y no da derecho a ningún usuario a compensación con cargo al Depósito de Reserva.

Un Exchanger Registrado debe tratar a todos los usuarios con cortesía, respeto y profesionalidad en cada etapa del proceso de intercambio, incluidas las consultas iniciales, la verificación de identidad, la ejecución de la operación y el soporte posterior.

Todas las comunicaciones con los usuarios, ya sea por mensaje escrito, correo electrónico, chat en vivo, teléfono o cualquier otro canal, deben ser profesionales, claras y constructivas. En cualquier comunicación con un usuario queda prohibido:

• el uso de lenguaje soez u ofensivo, o cualquier expresión de desprecio dirigida al usuario;
• las amenazas de daño físico de cualquier naturaleza dirigidas al usuario;
• cualquier lenguaje o conducta destinados a coaccionar a un usuario para que realice o se abstenga de realizar una acción prohibida por la ley;
• cualquier acto, declaración u omisión realizados de mala fe con la intención de inducir a un usuario a retirar, abandonar o abstenerse de presentar una queja o reclamación;
• el lenguaje que menosprecie o estereotipe a los usuarios por razón de nacionalidad, género, edad, religión o cualquier otra característica personal.

Estos estándares se aplican por igual a los empleados, agentes, personal de soporte del exchanger y a cualquier otra persona que se comunique en nombre del exchanger.

A las comunicaciones con los usuarios se aplican los siguientes estándares de respuesta:

Una respuesta que se limite a acusar recibo sin abordar el fondo del problema del usuario no cumple esta obligación. Cada respuesta debe abordar la cuestión específica del usuario y ofrecer una solución o indicar un plazo claro y realista para ella.

Un Exchanger Registrado no debe tratar a ningún usuario de forma menos favorable por razón de nacionalidad, idioma, género, edad, religión o cualquier otra característica no relacionada con requisitos legítimos de cumplimiento normativo. Cuando un exchanger se niegue a prestar servicio a un usuario por motivos de cumplimiento normativo o regulatorios, deberá informar al usuario con prontitud y cortesía de su imposibilidad de prestar el servicio.

Un Exchanger Registrado debe ejecutar cada operación confirmada en los términos acordados con el usuario, incluidos el importe a entregar, el tipo de cambio aplicable, todas las comisiones y el plazo de procesamiento. Todas las comisiones y cargos deben comunicarse íntegramente antes de que el usuario comprometa sus fondos; no deben ocultarse en el tipo de cambio.

Cuando surja un retraso o problema que impida o afecte sustancialmente a la ejecución de una operación confirmada, el exchanger debe notificarlo al usuario afectado en un plazo de 2 horas desde que tenga conocimiento del problema, indicar el motivo y un nuevo plazo, e informar al usuario de su derecho a reembolso cuando proceda.

Cada Exchanger Registrado es responsable de forma independiente del cumplimiento de todas las leyes que le sean aplicables, incluidos los requisitos de PBC/FT, KYC, licencias, protección de datos y protección del consumidor. Esta responsabilidad recae íntegramente en el exchanger y no puede transferirse a la Empresa.

Como mínimo, todo Exchanger Registrado debe:

• aplicar la diligencia debida con respecto al cliente (CDD) a todos los usuarios, incluida la verificación de identidad y la comprobación del origen de los fondos cuando lo exija la ley;
• aplicar la diligencia debida reforzada (EDD) a los usuarios y operaciones de mayor riesgo, incluidos los vinculados a jurisdicciones de la Lista Negra o Lista Gris del GAFI cuando lo exija la ley;
• no procesar ninguna operación que sepa o sospeche que está relacionada con el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, la financiación de la proliferación o cualquier otro delito financiero;
• no prestar servicios, directa o indirectamente, a ninguna persona o entidad incluida en las listas de sanciones del Reino Unido (OFSI), la ONU, la UE u OFAC, ni a ninguna persona que actúe en su nombre, cuando lo exija la ley;
• no prestar servicios en relación con ninguna Jurisdicción Restringida, incluidas la Federación de Rusia, la RPDC, Irán, Bielorrusia, Siria, Cuba y Myanmar;
• cuando lo exija la ley, contar con todas las licencias y registros necesarios en vigor y no tergiversar su estatus regulatorio ante los usuarios o la Empresa;
• no participar, directa o indirectamente, en ninguna operación, ni facilitarla o procesarla a sabiendas, que involucre a los siguientes sujetos, ni prestarles servicios a ellos o en su nombre:
  • (a) Plataformas designadas y sancionadas.

    Cualquier proveedor de servicios de activos virtuales, exchange o entidad que sea objeto de una designación, orden de bloqueo o determinación de preocupación principal de blanqueo de capitales por parte de cualquier autoridad de sanciones o unidad de inteligencia financiera aplicable, incluidos (sin limitación): Garantex Europe OU y su entidad sucesora Grinex; Bitzlato Limited;

  • (b) Servicios de ofuscación y anonimización de transacciones.

    Cualquier plataforma, protocolo, herramienta o servicio cuya función o efecto principal sea ocultar, anonimizar o encubrir el origen, el destino o la titularidad de activos virtuales, incluidos (sin limitación): Blender.io; ChipMixer; y cualquier servicio funcionalmente equivalente de mezcla, tumbling o chain-hopping, ya opere mediante contratos inteligentes, infraestructura peer-to-peer o cualquier otro medio técnico;

  • (c) Mercados ilícitos y exchanges no regulados de alto riesgo.

    Cualquier mercado o plataforma de la darknet conocido por facilitar la venta de bienes ilegales, estupefacientes, instrumentos financieros robados u otros productos o servicios ilícitos, incluidos (sin limitación): Hydra Market; Black Sprut; y cualquier sucesor o mercado funcionalmente equivalente;

  • (d) Actores sancionados patrocinados por Estados.

    Cualquier entidad, grupo o persona que opere bajo la dirección o el control, o en beneficio, de un actor de ciberamenazas designado por un Estado o de una organización sancionada patrocinada por un Estado, incluido (sin limitación) el Grupo Lazarus.

Un Exchanger Registrado es responsable de garantizar que toda la información que se muestra sobre él en la Plataforma, incluidos tipos de cambio, pares de divisas, comisiones, plazos de procesamiento y límites de operación, refleje con exactitud su oferta real y vigente en todo momento. El exchanger debe actualizar esta información siempre que se produzca un cambio sustancial.

Un Exchanger Registrado no debe mostrar un tipo de cambio que no tenga intención de respetar, ni comunicar a un usuario un tipo de cambio artificialmente inflado respecto a los tipos de mercado vigentes con la intención de aplicar uno distinto en la ejecución. Una desviación entre el tipo mostrado y el tipo de ejecución superior al 0,5% del tipo medio de mercado en el momento de la ejecución, que no sea atribuible a un movimiento de mercado comunicado, constituye un incumplimiento presunto de este Código.

Un Exchanger Registrado no debe, directa o indirectamente:

• publicar o procurar la publicación de cualquier reseña o valoración que no se base en una experiencia personal genuina con sus servicios;
• ofrecer cualquier beneficio, económico o de otro tipo, a cualquier persona a cambio de publicar, modificar o retener una reseña o valoración, salvo en el caso de sorteos y premios otorgados a usuarios reales;
• utilizar herramientas automatizadas, bots o campañas coordinadas para inflar sus propias valoraciones o rebajar las de otro exchanger;
• amenazar o emprender acciones adversas contra cualquier usuario en respuesta a una reseña negativa genuina.

Un Exchanger Registrado debe responder a todas las solicitudes presentadas por la Empresa en los siguientes plazos:

Un Exchanger Registrado debe cooperar plenamente y de buena fe con los procedimientos de gestión de quejas de la Empresa, facilitando, previa solicitud, los registros de operaciones y la correspondencia pertinentes, con sujeción a las obligaciones aplicables de protección de datos y confidencialidad.

Un Exchanger Registrado debe notificar por escrito a la Empresa los siguientes hechos en los plazos indicados:

• En un plazo de 30 minutos — impago, insolvencia, fraude confirmado o apropiación indebida de fondos de usuarios, o cualquier hecho que impida de forma inmediata al exchanger ejecutar operaciones confirmadas;
• En un plazo de 24 horas — revocación o suspensión de cualquier licencia o autorización necesaria; cambio de jurisdicción de constitución; cambio sustancial en la titularidad o el control; inicio de una investigación regulatoria o de un procedimiento penal contra el exchanger o sus altos directivos; deterioro sustancial de la situación financiera que afecte a su capacidad de cumplimiento.

Las notificaciones deben enviarse a la dirección de contacto de la Empresa indicada en la Sección 12, marcadas como "URGENT NOTIFICATION — MATERIAL EVENT" (notificación urgente — hecho relevante) o "NOTIFICATION — MATERIAL EVENT" (notificación — hecho relevante), según corresponda.

La Empresa se reserva el derecho de suspender, bloquear o retirar de forma permanente a un Exchanger Registrado de la Plataforma cuando determine razonablemente que el exchanger ha incumplido este Código, ha incurrido en conductas fraudulentas o ilícitas, no ha cumplido sus obligaciones en materia de PBC/FT o sanciones, ha sido objeto de medidas de ejecución regulatoria o ha recibido un volumen significativo de quejas fundadas de usuarios.

La suspensión, el bloqueo o la retirada pueden surtir efecto de inmediato y sin previo aviso cuando la demora expondría a los usuarios a un riesgo de daño. Como medida provisional, la Empresa puede marcar el listado del exchanger como en revisión mientras dure la investigación.

Cuando un Exchanger Registrado haya cometido un Incumplimiento Calificado, la Empresa podrá aplicar el mecanismo de Depósito de Reserva y compensación establecido en la Sección 9.6 de los Términos de Uso de la Plataforma. Los usuarios afectados por un Incumplimiento Calificado deben consultar la Política de resolución de disputas de la Plataforma.

Nada de lo dispuesto en este Código genera responsabilidad alguna para la Empresa por la conducta de cualquier Exchanger Registrado.

Cualquier usuario, tercero o miembro del público que considere que un Exchanger Registrado ha incumplido este Código puede comunicarlo a la Empresa:

• Por correo electrónico: contact@bettertomorrowgroupltd.com
• Mediante formulario: Formulario de quejas y reclamaciones de usuarios, disponible en obmify.com/es/complaint-form

Las comunicaciones deben incluir el nombre del exchanger, una descripción del presunto incumplimiento con las fechas pertinentes y cualquier prueba que lo respalde. La Empresa revisará todas las comunicaciones de conformidad con su Política de resolución de disputas y podrá investigar, contactar con el exchanger correspondiente y adoptar las medidas que considere oportunas. La presentación de una comunicación no afecta al derecho del usuario a ejercer cualquier reclamación directamente contra el exchanger o a buscar tutela judicial.

La Empresa se reserva el derecho de modificar este Código en cualquier momento. La versión vigente está publicada en la Plataforma en obmify.com/es/complaint-form y su fecha figura al inicio de este documento. La permanencia en el listado de la Plataforma tras la publicación de una versión modificada constituye la aceptación del Código modificado por parte del exchanger.