КОДЕКС ПОВЕДЕНИЯ

Настоящий Кодекс устанавливает минимальные стандарты поведения, добросовестности и обращения с пользователями, которым каждый Зарегистрированный обменник обязан соответствовать в качестве условия своего листинга на Платформе. Он распространяется на каждую компанию или организацию, чьи обменные услуги отображаются на Платформе, а также на всех лиц, действующих от её имени.

Стандарты настоящего Кодекса являются обязательными требованиями. Там, где в настоящем Кодексе используются слова «обязан» или «не должен», соблюдение является обязательным. Настоящий Кодекс регулирует исключительно стандарты поведения — коммерческие условия, финансовые обязательства и технические условия листинга определяются другими Рамочными документами для обменников.

Зарегистрированный обменник обязан всегда вести свою деятельность честно и добросовестно. Без исключения запрещается:

• совершать мошеннические, вводящие в заблуждение или недобросовестные действия в отношении пользователей или Компании;
• присваивать, удерживать или не передавать пользователю какие-либо средства, криптоактивы, иное имущество или ценности, включая золото, серебро, Telegram Stars или иные обмениваемые активы, имеющие существенную ценность;
• манипулировать результатом любой обменной операции в ущерб пользователю;
• рекламировать или заявлять обменные курсы, комиссии или условия, которые обменник не имеет реального намерения или возможности соблюдать;
• предоставлять Компании или любому пользователю ложную или существенно вводящую в заблуждение информацию об услугах, курсах, регуляторном статусе или личности обменника.

Вышеизложенное является Недобросовестным поведением и/или существенным искажением информации для целей пунктов 8.3 и 9.1 Соглашения об участии обменника, что влечёт присвоение статуса «Заблокирован» и/или расторжение, независимо от того, имело ли место также Квалифицирующее нарушение, и не даёт какому-либо пользователю права на компенсацию из Резервного депозита.

Зарегистрированный обменник обязан относиться ко всем пользователям вежливо, уважительно и профессионально на каждом этапе обмена — включая первичные запросы, верификацию личности, исполнение операции и поддержку после её завершения.

Любое общение с пользователями — посредством письменных сообщений, электронной почты, онлайн-чата, телефона или любого другого канала — должно быть профессиональным, ясным и конструктивным. В любом общении с пользователем запрещается:

• использование ненормативной или оскорбительной лексики, а также любое выражение презрения в адрес пользователя;
• угрозы причинения физического вреда любого характера в адрес пользователя;
• любые высказывания или действия, направленные на принуждение пользователя к совершению или несовершению какого-либо действия, запрещённого законом;
• любые действия, заявления или бездействие, совершённые недобросовестно с целью побудить пользователя отозвать жалобу или претензию, отказаться от неё или воздержаться от её подачи;
• высказывания, унижающие пользователей или формирующие стереотипы о них по признаку национальности, пола, возраста, религии или любой иной личной характеристики.

Эти стандарты в равной мере распространяются на сотрудников, агентов, службу поддержки обменника и любых иных лиц, осуществляющих коммуникацию от имени обменника.

К коммуникации с пользователями применяются следующие стандарты ответа:

Ответ, в котором лишь подтверждается получение обращения без рассмотрения сути проблемы пользователя, не считается исполнением данного обязательства. Каждый ответ должен касаться конкретной проблемы пользователя и либо содержать её решение, либо указывать чёткие и реалистичные сроки её решения.

Зарегистрированный обменник не должен обращаться с каким-либо пользователем менее благоприятно по признаку национальности, языка, пола, возраста, религии или любой иной характеристики, не связанной с законными требованиями комплаенса. Если обменник отказывает пользователю в обслуживании по основаниям комплаенса или регуляторным основаниям, он обязан незамедлительно и вежливо сообщить пользователю о невозможности предоставить услугу.

Зарегистрированный обменник обязан исполнять каждую подтверждённую операцию на условиях, согласованных с пользователем, включая сумму к выплате, применимый курс, все комиссии и сроки обработки. Все комиссии и сборы должны быть полностью раскрыты до того, как пользователь переведёт средства, — их запрещается скрывать в обменном курсе.

Если возникает задержка или проблема, которая препятствует исполнению подтверждённой операции или существенно на него влияет, обменник обязан уведомить затронутого пользователя в течение 2 часов с момента, когда ему стало известно о проблеме, указать причину и новые сроки, а также сообщить пользователю о его праве на возврат средств, если применимо.

Каждый Зарегистрированный обменник самостоятельно несёт ответственность за соблюдение всех применимых к нему законов, включая требования ПОД/ФТ, KYC, лицензирования, защиты данных и защиты прав потребителей. Эта ответственность полностью лежит на обменнике и не может быть переложена на Компанию.

Как минимум, каждый Зарегистрированный обменник обязан:

• применять процедуры надлежащей проверки клиентов (CDD) ко всем пользователям, включая верификацию личности и проверку источника средств, если это требуется законом;
• применять процедуры усиленной проверки (EDD) к пользователям и операциям повышенного риска, включая связанные с юрисдикциями из чёрного или серого списков FATF, если это требуется законом;
• не проводить операции, в отношении которых известно или имеются подозрения, что они связаны с отмыванием денег, финансированием терроризма, финансированием распространения оружия массового уничтожения или любым иным финансовым преступлением;
• не предоставлять услуги — прямо или косвенно — лицам или организациям, включённым в санкционные списки Великобритании (OFSI), ООН, ЕС или OFAC, а также лицам, действующим от их имени, если это требуется законом;
• не предоставлять услуги в связи с любой Запрещённой юрисдикцией, включая Российскую Федерацию, КНДР, Иран, Беларусь, Сирию, Кубу, Мьянму;
• если это требуется законом, иметь все необходимые действующие лицензии и регистрации и не искажать свой регуляторный статус перед пользователями или Компанией;
• не участвовать прямо или косвенно, не содействовать и не проводить заведомо какие-либо операции с участием следующих субъектов и не предоставлять услуги им или от их имени:
  • (a) Включённые в санкционные списки и подсанкционные платформы.

    Любой поставщик услуг в сфере виртуальных активов, биржа или организация, в отношении которых любым применимым санкционным органом или подразделением финансовой разведки вынесено решение о включении в санкционный список, приказ о блокировке или решение о признании основным объектом обеспокоенности в связи с отмыванием денег, включая (без ограничения): Garantex Europe OU и её правопреемника Grinex; Bitzlato Limited;

  • (b) Сервисы обфускации и анонимизации транзакций.

    Любая платформа, протокол, инструмент или сервис, основной функцией или результатом работы которых является сокрытие, анонимизация или маскировка происхождения, назначения или принадлежности виртуальных активов, включая (без ограничения): Blender.io; ChipMixer; а также любые функционально аналогичные сервисы микширования, тамблинга или chain-hopping, независимо от того, работают ли они через смарт-контракты, одноранговую инфраструктуру или любые иные технические средства;

  • (c) Нелегальные торговые площадки и нерегулируемые биржи высокого риска.

    Любая даркнет-площадка или платформа, известная содействием продаже незаконных товаров, наркотиков, похищенных финансовых инструментов или иных незаконных товаров или услуг, включая (без ограничения): Hydra Market; Black Sprut; а также любые их преемники или функционально аналогичные площадки;

  • (d) Подсанкционные субъекты, поддерживаемые государством.

    Любая организация, группа или физическое лицо, действующие под руководством или контролем либо в интересах кибергруппировки, признанной таковой государством, или подсанкционной организации, поддерживаемой государством, включая (без ограничения) Lazarus Group.

Зарегистрированный обменник несёт ответственность за то, чтобы вся информация о нём, отображаемая на Платформе, — включая обменные курсы, валютные пары, комиссии, сроки обработки и лимиты операций — всегда точно соответствовала его фактическому текущему предложению. Обменник обязан обновлять эту информацию при любом существенном изменении.

Зарегистрированный обменник не должен отображать курс, который не намерен соблюдать, а также сообщать пользователю курс, искусственно завышенный относительно рыночного, с намерением применить другой курс при исполнении. Отклонение курса исполнения от отображаемого курса более чем на 0,5% от среднерыночного курса на момент исполнения, если оно не обусловлено раскрытым движением рынка, считается предполагаемым нарушением настоящего Кодекса.

Зарегистрированный обменник не должен прямо или косвенно:

• размещать или организовывать размещение отзывов или оценок, не основанных на реальном личном опыте использования его услуг;
• предлагать какую-либо выгоду — финансовую или иную — любому лицу в обмен на размещение, изменение или отказ от размещения отзыва или оценки, за исключением розыгрышей и призов, вручаемых реальным пользователям;
• использовать автоматизированные инструменты, ботов или скоординированные кампании для завышения собственных рейтингов или занижения рейтингов другого обменника;
• угрожать пользователю или предпринимать против него неблагоприятные действия в ответ на подлинный негативный отзыв.

Зарегистрированный обменник обязан отвечать на все запросы Компании в следующие сроки:

Зарегистрированный обменник обязан в полной мере и добросовестно содействовать процедурам Компании по рассмотрению жалоб, предоставляя по запросу соответствующие записи об операциях и переписку с учётом применимых обязательств по защите данных и конфиденциальности.

Зарегистрированный обменник обязан письменно уведомлять Компанию о следующих событиях в указанные сроки:

• В течение 30 минут — дефолт, неплатёжеспособность, подтверждённое мошенничество или присвоение средств пользователей, либо любое событие, из-за которого обменник немедленно становится неспособен исполнять подтверждённые операции;
• В течение 24 часов — отзыв или приостановление действия любой необходимой лицензии или разрешения; смена юрисдикции регистрации; существенное изменение структуры собственности или контроля; начало регуляторного расследования или уголовного преследования в отношении обменника или его высших должностных лиц; существенное ухудшение финансового положения, влияющее на способность исполнять обязательства.

Уведомления направляются на контактный адрес Компании, указанный в разделе 12, с пометкой «URGENT NOTIFICATION — MATERIAL EVENT» (срочное уведомление — существенное событие) или «NOTIFICATION — MATERIAL EVENT» (уведомление — существенное событие) соответственно.

Компания оставляет за собой право приостановить, заблокировать или окончательно удалить Зарегистрированного обменника с Платформы, если Компания обоснованно установит, что обменник нарушил настоящий Кодекс, совершил мошеннические или незаконные действия, не выполнил обязательства в сфере ПОД/ФТ или санкций, подвергся мерам регуляторного воздействия или получил значительное количество обоснованных жалоб пользователей.

Приостановление, блокировка или удаление могут вступить в силу немедленно и без предварительного уведомления, если промедление подвергнет пользователей риску причинения вреда. В качестве временной меры Компания может пометить листинг обменника как находящийся на проверке до завершения расследования.

Если Зарегистрированный обменник совершил Квалифицирующее нарушение, Компания может применить механизм Резервного депозита и компенсации, предусмотренный разделом 9.6 Правил использования Платформы. Пользователям, затронутым Квалифицирующим нарушением, следует обратиться к Политике разрешения споров Платформы.

Ничто в настоящем Кодексе не создаёт какой-либо ответственности Компании за поведение любого Зарегистрированного обменника.

Любой пользователь, третье лицо или представитель общественности, считающий, что Зарегистрированный обменник нарушил настоящий Кодекс, может сообщить об этом Компании:

• По электронной почте: contact@bettertomorrowgroupltd.com
• Через форму: Форма жалоб и претензий пользователей, доступна по адресу obmify.com/ru/complaint-form

Сообщение должно содержать название обменника, описание предполагаемого нарушения с указанием соответствующих дат и любые подтверждающие доказательства. Компания рассматривает все сообщения в соответствии со своей Политикой разрешения споров и может провести расследование, связаться с соответствующим обменником и принять меры, которые сочтёт целесообразными. Подача сообщения не влияет на право пользователя предъявить требование непосредственно к обменнику или обратиться за правовой защитой.

Компания оставляет за собой право изменять настоящий Кодекс в любое время. Актуальная версия опубликована на Платформе по адресу obmify.com/ru/complaint-form, её дата указана в начале настоящего документа. Продолжение листинга на Платформе после публикации изменённой версии означает согласие обменника с изменённым Кодексом.