KODEKS POSTĘPOWANIA

Niniejszy Kodeks określa minimalne standardy postępowania, uczciwości i traktowania użytkowników, które każda Zarejestrowana Giełda musi spełniać jako warunek notowania na Platformie. Ma on zastosowanie do każdej firmy lub podmiotu, którego usługi wymiany są prezentowane na Platformie, oraz do wszystkich osób działających w jego imieniu.

Standardy niniejszego Kodeksu są wiążącymi wymogami. Tam, gdzie niniejszy Kodeks używa słów "musi" lub "nie może", ich przestrzeganie jest obowiązkowe. Niniejszy Kodeks reguluje wyłącznie standardy postępowania — warunki handlowe, zobowiązania finansowe i techniczne warunki notowania określają pozostałe Dokumenty Ramowe dla Giełd.

Zarejestrowana Giełda musi zawsze prowadzić działalność uczciwie i w dobrej wierze. Bez wyjątku zabrania się:

• podejmowania oszukańczych, wprowadzających w błąd lub nieuczciwych działań wobec użytkowników lub Spółki;
• przywłaszczania, zatrzymywania lub nieprzekazywania użytkownikowi jakichkolwiek środków, kryptoaktywów, innego mienia lub kosztowności, w tym złota, srebra, Telegram Stars lub innych wymienialnych aktywów o istotnej wartości;
• manipulowania wynikiem jakiejkolwiek transakcji wymiany ze szkodą dla użytkownika;
• reklamowania lub deklarowania kursów wymiany, opłat lub warunków, których giełda nie ma rzeczywistego zamiaru ani możliwości dotrzymać;
• przekazywania Spółce lub jakiemukolwiek użytkownikowi fałszywych lub istotnie wprowadzających w błąd informacji o usługach, kursach, statusie regulacyjnym lub tożsamości giełdy.

Powyższe stanowi Nieuczciwe Postępowanie i/lub istotne wprowadzenie w błąd w rozumieniu punktów 8.3 i 9.1 Umowy o Uczestnictwie Giełdy, skutkujące nadaniem statusu Zablokowana i/lub rozwiązaniem umowy, niezależnie od tego, czy doszło również do Kwalifikowanego Naruszenia, i nie uprawnia żadnego użytkownika do rekompensaty z Depozytu Rezerwowego.

Zarejestrowana Giełda musi traktować wszystkich użytkowników uprzejmie, z szacunkiem i profesjonalnie na każdym etapie procesu wymiany — w tym podczas wstępnych zapytań, weryfikacji tożsamości, realizacji transakcji i wsparcia po jej zakończeniu.

Wszelka komunikacja z użytkownikami — prowadzona za pomocą wiadomości pisemnych, poczty elektronicznej, czatu na żywo, telefonu lub dowolnego innego kanału — musi być profesjonalna, jasna i konstruktywna. W każdej komunikacji z użytkownikiem zabrania się:

• używania wulgaryzmów lub obraźliwego języka oraz wszelkiego wyrażania pogardy wobec użytkownika;
• gróźb wyrządzenia krzywdy fizycznej jakiegokolwiek rodzaju skierowanych do użytkownika;
• wszelkich wypowiedzi lub zachowań mających na celu zmuszenie użytkownika do podjęcia lub zaniechania działania zabronionego przez prawo;
• wszelkich działań, oświadczeń lub zaniechań podjętych w złej wierze w celu nakłonienia użytkownika do wycofania, porzucenia lub niezłożenia skargi lub roszczenia;
• języka poniżającego lub stereotypizującego użytkowników ze względu na narodowość, płeć, wiek, religię lub jakąkolwiek inną cechę osobistą.

Standardy te mają jednakowe zastosowanie do pracowników, agentów, personelu wsparcia giełdy oraz wszelkich innych osób komunikujących się w imieniu giełdy.

W komunikacji z użytkownikami obowiązują następujące standardy odpowiedzi:

Odpowiedź, która jedynie potwierdza otrzymanie zgłoszenia bez odniesienia się do istoty problemu użytkownika, nie spełnia tego obowiązku. Każda odpowiedź musi dotyczyć konkretnej sprawy użytkownika i albo zawierać rozwiązanie, albo wskazywać jasny i realistyczny termin jego zapewnienia.

Zarejestrowana Giełda nie może traktować żadnego użytkownika mniej korzystnie ze względu na narodowość, język, płeć, wiek, religię lub jakąkolwiek inną cechę niezwiązaną z uzasadnionymi wymogami zgodności. Jeżeli giełda odmawia obsługi użytkownika ze względów zgodności lub regulacyjnych, musi niezwłocznie i uprzejmie poinformować użytkownika o braku możliwości świadczenia usługi.

Zarejestrowana Giełda musi realizować każdą potwierdzoną transakcję na warunkach uzgodnionych z użytkownikiem, w tym co do kwoty do przekazania, obowiązującego kursu, wszystkich opłat i terminu realizacji. Wszystkie opłaty i prowizje muszą zostać w pełni ujawnione, zanim użytkownik przekaże środki — nie mogą być ukryte w kursie wymiany.

W przypadku opóźnienia lub problemu, który uniemożliwia lub istotnie wpływa na realizację potwierdzonej transakcji, giełda musi powiadomić użytkownika, którego to dotyczy, w ciągu 2 godzin od powzięcia wiadomości o problemie, podać przyczynę i nowy termin oraz poinformować użytkownika o przysługującym mu prawie do zwrotu środków, jeśli ma to zastosowanie.

Każda Zarejestrowana Giełda samodzielnie odpowiada za przestrzeganie wszystkich mających do niej zastosowanie przepisów, w tym wymogów AML/CFT, KYC, licencyjnych, ochrony danych i ochrony konsumentów. Odpowiedzialność ta spoczywa w całości na giełdzie i nie może zostać przeniesiona na Spółkę.

Każda Zarejestrowana Giełda musi co najmniej:

• stosować środki należytej staranności wobec klienta (CDD) w odniesieniu do wszystkich użytkowników, w tym weryfikację tożsamości i sprawdzanie źródła środków, jeśli wymaga tego prawo;
• stosować wzmożone środki należytej staranności (EDD) wobec użytkowników i transakcji podwyższonego ryzyka, w tym związanych z jurysdykcjami z czarnej lub szarej listy FATF, jeśli wymaga tego prawo;
• nie realizować żadnej transakcji, o której wie lub podejrzewa, że jest związana z praniem pieniędzy, finansowaniem terroryzmu, finansowaniem proliferacji lub jakimkolwiek innym przestępstwem finansowym;
• nie świadczyć usług — bezpośrednio ani pośrednio — żadnej osobie ani podmiotowi wpisanemu na listy sankcyjne Wielkiej Brytanii (OFSI), ONZ, UE lub OFAC, ani żadnej osobie działającej w ich imieniu, jeśli wymaga tego prawo;
• nie świadczyć usług w związku z jakąkolwiek Jurysdykcją Objętą Ograniczeniami, w tym Federacją Rosyjską, KRLD, Iranem, Białorusią, Syrią, Kubą, Mjanmą;
• jeśli wymaga tego prawo, posiadać wszystkie wymagane i ważne licencje oraz rejestracje i nie przedstawiać w fałszywy sposób swojego statusu regulacyjnego użytkownikom ani Spółce;
• nie uczestniczyć bezpośrednio ani pośrednio, nie ułatwiać ani świadomie nie realizować żadnej transakcji z udziałem poniższych podmiotów, ani nie świadczyć usług na ich rzecz lub w ich imieniu:
  • (a) Platformy wyznaczone i objęte sankcjami.

    Każdy dostawca usług w zakresie aktywów wirtualnych, giełda lub podmiot, wobec którego właściwy organ sankcyjny lub jednostka analityki finansowej wydały decyzję o wpisaniu na listę, nakaz blokady lub ustalenie o głównym zagrożeniu praniem pieniędzy, w tym (bez ograniczeń): Garantex Europe OU i jej następca prawny Grinex; Bitzlato Limited;

  • (b) Usługi zaciemniania i anonimizacji transakcji.

    Każda platforma, protokół, narzędzie lub usługa, której podstawową funkcją lub skutkiem jest ukrywanie, anonimizowanie lub maskowanie pochodzenia, miejsca przeznaczenia lub własności aktywów wirtualnych, w tym (bez ograniczeń): Blender.io; ChipMixer; oraz wszelkie funkcjonalnie równoważne usługi miksowania, tumblingu lub chain-hoppingu, niezależnie od tego, czy działają za pośrednictwem inteligentnych kontraktów, infrastruktury peer-to-peer czy innych środków technicznych;

  • (c) Nielegalne platformy handlowe i nieregulowane giełdy wysokiego ryzyka.

    Każdy rynek lub platforma w darknecie, o których wiadomo, że ułatwiają sprzedaż nielegalnych towarów, narkotyków, skradzionych instrumentów finansowych lub innych nielegalnych produktów bądź usług, w tym (bez ograniczeń): Hydra Market; Black Sprut; oraz wszelkie ich następcy lub funkcjonalnie równoważne rynki;

  • (d) Podmioty sponsorowane przez państwa objęte sankcjami.

    Każdy podmiot, grupa lub osoba działająca pod kierownictwem lub kontrolą bądź na rzecz wskazanego przez państwo podmiotu stanowiącego cyberzagrożenie lub objętej sankcjami organizacji sponsorowanej przez państwo, w tym (bez ograniczeń) Lazarus Group.

Zarejestrowana Giełda odpowiada za to, aby wszystkie wyświetlane na Platformie informacje na jej temat — w tym kursy wymiany, pary walutowe, opłaty, czasy realizacji i limity transakcji — zawsze dokładnie odzwierciedlały jej rzeczywistą aktualną ofertę. Giełda musi aktualizować te informacje przy każdej istotnej zmianie.

Zarejestrowana Giełda nie może wyświetlać kursu, którego nie zamierza honorować, ani przekazywać użytkownikowi kursu sztucznie zawyżonego w stosunku do obowiązujących kursów rynkowych z zamiarem zastosowania innego kursu przy realizacji. Odchylenie między kursem wyświetlanym a kursem realizacji przekraczające 0,5% średniego kursu rynkowego w chwili realizacji, jeżeli nie wynika z ujawnionego ruchu rynkowego, stanowi domniemane naruszenie niniejszego Kodeksu.

Zarejestrowana Giełda nie może, bezpośrednio ani pośrednio:

• publikować ani zlecać publikacji opinii lub ocen, które nie opierają się na rzeczywistym osobistym doświadczeniu z jej usługami;
• oferować jakiejkolwiek korzyści — finansowej lub innej — jakiejkolwiek osobie w zamian za opublikowanie, zmianę lub wstrzymanie opinii lub oceny, z wyjątkiem konkursów i nagród przyznawanych rzeczywistym użytkownikom;
• używać zautomatyzowanych narzędzi, botów lub skoordynowanych kampanii w celu zawyżania własnych ocen lub zaniżania ocen innej giełdy;
• grozić użytkownikowi ani podejmować wobec niego niekorzystnych działań w odpowiedzi na rzetelną negatywną opinię.

Zarejestrowana Giełda musi odpowiadać na wszystkie zapytania Spółki w następujących terminach:

Zarejestrowana Giełda musi w pełni i w dobrej wierze współpracować w ramach procedur Spółki dotyczących rozpatrywania skarg, udostępniając na żądanie odpowiednią dokumentację transakcji i korespondencję, z zastrzeżeniem obowiązujących zobowiązań w zakresie ochrony danych i poufności.

Zarejestrowana Giełda musi powiadamiać Spółkę na piśmie o następujących zdarzeniach w określonych terminach:

• W ciągu 30 minut — niewykonanie zobowiązań, niewypłacalność, potwierdzone oszustwo lub przywłaszczenie środków użytkowników albo jakiekolwiek zdarzenie, które natychmiast uniemożliwia giełdzie realizację potwierdzonych transakcji;
• W ciągu 24 godzin — cofnięcie lub zawieszenie wymaganej licencji lub zezwolenia; zmiana jurysdykcji rejestracji; istotna zmiana struktury własności lub kontroli; wszczęcie postępowania wyjaśniającego przez organ nadzoru lub postępowania karnego przeciwko giełdzie lub jej członkom kadry kierowniczej wyższego szczebla; istotne pogorszenie sytuacji finansowej wpływające na zdolność do wykonywania zobowiązań.

Powiadomienia należy wysyłać na adres kontaktowy Spółki wskazany w Sekcji 12, z oznaczeniem "URGENT NOTIFICATION — MATERIAL EVENT" (pilne powiadomienie — istotne zdarzenie) lub "NOTIFICATION — MATERIAL EVENT" (powiadomienie — istotne zdarzenie), stosownie do przypadku.

Spółka zastrzega sobie prawo do zawieszenia, zablokowania lub trwałego usunięcia Zarejestrowanej Giełdy z Platformy, jeżeli w uzasadniony sposób ustali, że giełda naruszyła niniejszy Kodeks, dopuściła się oszukańczego lub niezgodnego z prawem postępowania, nie wypełniła obowiązków w zakresie AML/CFT lub sankcji, została objęta działaniami egzekucyjnymi organu nadzoru lub otrzymała znaczną liczbę uzasadnionych skarg użytkowników.

Zawieszenie, blokada lub usunięcie mogą nastąpić natychmiast i bez uprzedniego powiadomienia, jeżeli zwłoka narażałaby użytkowników na ryzyko szkody. Tymczasowo Spółka może oznaczyć notowanie giełdy jako będące w trakcie weryfikacji do czasu zakończenia postępowania wyjaśniającego.

Jeżeli Zarejestrowana Giełda dopuściła się Kwalifikowanego Naruszenia, Spółka może zastosować mechanizm Depozytu Rezerwowego i rekompensaty określony w Sekcji 9.6 Warunków Użytkowania Platformy. Użytkownicy, których dotyczy Kwalifikowane Naruszenie, powinni zapoznać się z Polityką rozwiązywania sporów Platformy.

Żadne postanowienie niniejszego Kodeksu nie tworzy jakiejkolwiek odpowiedzialności Spółki za postępowanie jakiejkolwiek Zarejestrowanej Giełdy.

Każdy użytkownik, osoba trzecia lub przedstawiciel opinii publicznej, który uważa, że Zarejestrowana Giełda naruszyła niniejszy Kodeks, może zgłosić to Spółce:

• E-mailem: contact@bettertomorrowgroupltd.com
• Za pomocą formularza: Formularz skarg i roszczeń użytkowników, dostępny pod adresem obmify.com/pl/complaint-form

Zgłoszenie powinno zawierać nazwę giełdy, opis domniemanego naruszenia wraz z odpowiednimi datami oraz wszelkie dowody potwierdzające. Spółka rozpatruje wszystkie zgłoszenia zgodnie ze swoją Polityką rozwiązywania sporów i może przeprowadzić postępowanie wyjaśniające, skontaktować się z daną giełdą oraz podjąć działania, które uzna za stosowne. Złożenie zgłoszenia nie wpływa na prawo użytkownika do dochodzenia roszczeń bezpośrednio od giełdy ani do skorzystania ze środków ochrony prawnej.

Spółka zastrzega sobie prawo do zmiany niniejszego Kodeksu w dowolnym czasie. Aktualna wersja jest opublikowana na Platformie pod adresem obmify.com/pl/complaint-form, a jej data jest podana na początku niniejszego dokumentu. Dalsze notowanie na Platformie po opublikowaniu zmienionej wersji oznacza akceptację zmienionego Kodeksu przez giełdę.