ПОЛИТИКА СООТВЕТСТВИЯ И ПРИНЦИПЫ РЕГУЛЯТОРНОГО СОТРУДНИЧЕСТВА

Настоящая Политика соответствия и принципы регуляторного сотрудничества («Политика») устанавливают рамки соответствия, принципы регуляторного сотрудничества и юридические обязательства Better Tomorrow Group LTD («Компания», «мы», «нас» или «наш»), как оператора платформы Obmify («Платформа»).

Настоящая Политика предназначена служить основным справочным документом для внешних регуляторных органов, правоохранительных органов, надзорных органов и иных компетентных государственных учреждений, проводящих запросы, расследования или оценки в отношении деятельности Платформы, состояния её соответствия и сотрудничества с правовыми процессами.

Платформа работает как информационный агрегатор и сервис сравнения, который собирает, организует и отображает информацию о независимых сторонних поставщиках услуг обмена криптовалют («Зарегистрированные обменники»). Платформа позволяет пользователям сравнивать обменные курсы, получать доступ к рейтингам и отзывам, а также переходить на сайты Зарегистрированных обменников.

Компания не:

• Исполняет, обрабатывает, рассчитывает или посредничает в обмене, покупке, продаже, передаче или конвертации криптоактивов или фиатных валют;
• Удерживает, контролирует или хранит средства, криптоактивы, приватные ключи или кошельки любых пользователей;
• Собирает, передаёт или переводит платежи, средства или криптоактивы между пользователями и Зарегистрированными обменниками;
• Выступает стороной любой транзакции между пользователем и Зарегистрированным обменником;
• Предоставляет инвестиционные, финансовые, юридические или налоговые консультации;
• Квалифицируется как поставщик услуг виртуальных активов (VASP) по Закону БВО о поставщиках услуг виртуальных активов 2022 года или как поставщик услуг криптоактивов (CASP) по Регламенту (ЕС) 2023/1114 (MiCA).

Соответственно, Компания не отслеживает, не следит и не имеет доступа к транзакциям, совершаемым пользователями после перехода к услугам сторонних Зарегистрированных обменников, за исключением сведений о транзакциях (таких как номера, адреса кошельков или хеши транзакций), предоставленных Компании Пользователем или Зарегистрированным обменником в связи с жалобой, претензией или запросом в поддержку. Пользователи взаимодействуют с Зарегистрированными обменниками напрямую и независимо, и все транзакционные отношения, договорённости о хранении и обязательства по соответствию, возникающие из такого взаимодействия, относятся исключительно к Зарегистрированному обменнику и пользователю.

Настоящая Политика является неотъемлемой частью рамок соответствия и управления Компании и должна читаться совместно со следующими Связанными документами: Политикой конфиденциальности, Политикой использования файлов cookie, Политикой санкций и геоблокировки, Политикой разрешения споров, Уведомлением о раскрытии рисков и об отсутствии консультаций.

В случае любого конфликта или несоответствия между настоящей Политикой и Условиями использования Платформы Условия использования имеют преимущественную силу. Настоящая Политика дополняет и не заменяет детальные положения, изложенные в Условиях использования и Связанных документах.

Компания учреждена и зарегистрирована по законам Британских Виргинских островов. Соответственно, основные юридические обязательства Компании возникают по праву БВО и могут включать, но не ограничиваться:

• Закон БВО о коммерческих компаниях (Пересмотренное издание 2020);
• Закон БВО о защите данных 2021 года (№ 3 от 2021 года);
• Антиотмывочные правила БВО с изменениями;
• Кодекс практики по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (с изменениями);
• Закон о доходах от преступной деятельности (Гл. 10.21);
• Закон о противодействии терроризму (№ 33 от 2021 года);
• Закон о запрете финансирования распространения оружия (№ 20 от 2021 года);
• Закон об уголовном правосудии (международное сотрудничество) (Пересмотренное издание 2020);
• Закон о преступлениях, связанных с наркотиками (определённые страны и территории);
• Закон о взаимной правовой помощи (Соединённые Штаты Америки);
• Закон об электронных транзакциях 2021 года (№ 6 от 2021 года).

Хотя Компания является организацией БВО, деятельность Платформы может затрагивать правовые рамки за пределами внутреннего права БВО, включая:

1. Санкции Великобритании, распространённые на БВО. Режим санкций Великобритании по Закону о санкциях и противодействии отмыванию денег 2018 года был распространён на Британские Виргинские острова Приказом о российских санкциях (Заморские территории) 2020 года (S.I. 2020/1571) с изменениями. Все финансовые, торговые и санкции по замораживанию активов, введённые согласно праву Великобритании — включая администрируемые OFSI и OTSI, — применяются непосредственно в БВО и являются обязательными для Компании.

2. Санкции Совета Безопасности Организации Объединённых Наций. Компания соблюдает все финансовые санкции, замораживания активов, торговые эмбарго и иные ограничительные меры, введённые резолюциями Совета Безопасности ООН, имплементированные в БВО посредством применимых приказов о Заморских территориях Великобритании.

3. Рамки защиты данных ЕС. Только в тех случаях и в той мере, в какой этого требует Применимое европейское регулирование, Компания обрабатывает персональные данные в соответствии с Регламентом (ЕС) 2016/679 (Общий регламент по защите данных, «GDPR») в той мере, в которой это применимо к деятельности Компании по обработке данных, касающейся субъектов данных в ЕС/ЕЭП.

Без ущерба для позиции Компании о том, что она не оказывает лицензируемых или регулируемых финансовых услуг и не является поставщиком услуг виртуальных активов («VASP») или поставщиком услуг криптоактивов («CASP»), Компания взаимодействует, сотрудничает и отвечает на законные запросы следующих органов БВО в той мере, в какой это относится к её деятельности как компании, учреждённой на Британских Виргинских островах:

• Комиссия по финансовым услугам БВО (FSC) — Компания взаимодействует с FSC по мере необходимости в связи со своей деятельностью, в том числе по вопросам ПОД/ФТ, что не является признанием того, что Компания лицензирована, зарегистрирована или регулируется FSC как поставщик финансовых услуг;
• Финансово-следственное агентство БВО (FIA) — Компания сотрудничает с FIA и подаёт отчёты о подозрительной деятельности или транзакциях, если это требуется применимым законодательством;
• Регистратор корпоративных дел БВО — ведёт информацию о бенефициарных владельцах и корпоративные записи Компании, как это требуется для всех компаний, учреждённых в БВО;
• Канцелярия Губернатора БВО — Компетентный орган по введению и применению санкций, с которым Компания сотрудничает в соответствии с требованиями применимого законодательства;
• Канцелярия Генерального прокурора БВО и Санкционная служба Виргинских островов — органы, отвечающие за соблюдение санкций и координацию их применения, с которыми Компания сотрудничает в соответствии с требованиями;
• Комиссар по информации БВО — осуществляет надзор за соблюдением Закона БВО о защите данных, применимого к обработке персональных данных Компанией.

Компания поддерживает открытые каналы связи с этими органами и оперативно и в полном объёме отвечает на любой законный запрос, обращение или требование о подаче документов, отчётов или раскрытии информации со стороны компетентного органа.

Компания однозначно привержена полному и проактивному сотрудничеству со всеми компетентными регуляторными органами, надзорными органами, правоохранительными органами, подразделениями финансовой разведки, прокурорскими органами, судебными органами и иными государственными учреждениями в любой юрисдикции.

Компания подтверждает, что:

• Она работает в соответствии со всеми применимыми обязательствами по раскрытию информации согласно праву БВО и международным рамкам правового сотрудничества;
• Она будет оперативно, всесторонне и точно отвечать на все законные запросы информации, записей, данных, документации и содействия со стороны компетентных органов;
• Она признаёт, что прозрачность и регуляторное сотрудничество имеют существенное значение для поддержания целостности финансовой системы и борьбы с финансовыми преступлениями, отмыванием денег, финансированием терроризма, финансированием распространения и иными незаконными действиями;
• Никакой коммерческий интерес, договорное соглашение или операционное соображение не должны иметь приоритет над юридическими и регуляторными обязательствами Компании по сотрудничеству с органами власти.

Обязательства Компании по раскрытию информации и сотрудничеству с органами власти возникают по нескольким законодательным и договорным основам, включая, но не ограничиваясь:

1. Антиотмывочные правила БВО. Согласно Антиотмывочным правилам БВО с изменениями и Кодексу практики ПОД/ФТ, Компания может быть обязана без промедления сообщать о подозрительных транзакциях в Финансово-следственное агентство и предоставлять такую информацию и содействие, которые могут потребоваться FIA в связи с его следственными и разведывательными функциями.

2. Закон о доходах от преступной деятельности. Закон о доходах от преступной деятельности (Гл. 10.21) налагает обязательства сообщать о знании или подозрении в отмывании денег, отвечать на постановления о представлении документов, выданные судами БВО, и оказывать содействие национальным и международным правоохранительным органам в связи с расследованиями и разбирательствами, касающимися доходов от преступлений.

3. Закон о противодействии терроризму и Закон о запрете финансирования распространения. Закон о противодействии терроризму (№ 33 от 2021 года) и Закон о запрете финансирования распространения (№ 20 от 2021 года) могут налагать обязательства по отчётности и требовать сотрудничества с органами власти в отношении подозреваемой деятельности по финансированию терроризма и распространения.

4. Закон об уголовном правосудии (международное сотрудничество). Закон об уголовном правосудии (международное сотрудничество) устанавливает режим, позволяющий БВО сотрудничать с иностранными юрисдикциями в вопросах, касающихся уголовных расследований и разбирательств. Закон уполномочивает Губернатора и Генерального прокурора предоставлять содействие иностранным компетентным органам, включая предоставление доказательств, документации, показаний свидетелей и иных форм правовой помощи.

5. Договоры о взаимной правовой помощи (MLAT). БВО являются участником двусторонних и многосторонних договоров о взаимной правовой помощи, включая Закон о взаимной правовой помощи (Соединённые Штаты Америки), которые облегчают формальное сотрудничество между органами БВО и иностранными юрисдикциями в уголовных расследованиях, преследованиях, возврате активов и иных юридических разбирательствах.

6. Закон БВО о защите данных. Закон БВО о защите данных разрешает раскрытие персональных данных без согласия субъекта данных, если такое раскрытие требуется или разрешено законом, необходимо для предотвращения, выявления, расследования или преследования правонарушений или требуется в связи с юридическими разбирательствами или отправлением правосудия.

7. Постановления суда, ордера и постановления о представлении документов. Компания юридически обязана выполнять любое постановление, ордер, повестку или приказ о представлении документов, изданный любым судом компетентной юрисдикции в БВО или признанный по праву БВО, включая постановления, изданные на основании запросов о взаимной правовой помощи из иностранных юрисдикций.

8. Отчётность по соблюдению санкций. Санкционная служба Виргинских островов, под полномочиями Генерального прокурора, является основной точкой контакта по соблюдению и применению санкций. Компания может быть обязана сообщать о любых подозреваемых нарушениях санкций, предоставлять информацию о лицах или организациях, включённых в санкционные списки, и отвечать на санкционные запросы.

Компания может быть обязана раскрыть и готова раскрыть по законному запросу любую информацию, записи, данные или документацию, находящуюся в её владении или под её контролем, включая, но не ограничиваясь:

• Записи о Зарегистрированных обменниках, включая документацию о подключении, информацию о соответствии;
• Данные, связанные с пользователями, включая IP-адреса, данные геолокации, временные метки, информацию о браузере и пользовательский контент (отзывы, рейтинги);
• Метаданные транзакций, касающиеся взаимодействий между Пользователями и Платформой (за исключением транзакционных данных об обменах, осуществляемых Зарегистрированными обменниками, которые Компания не собирает и не имеет в распоряжении, за исключением сведений о транзакциях (таких как номера, адреса кошельков или хеши транзакций), предоставленных Компании Пользователем или Зарегистрированным обменником в связи с жалобой, претензией или запросом в поддержку);
• Внутренние политики, процедуры, оценки рисков и документация по соответствию;
• Отчёты о подозрительной деятельности, представленные в FIA (если есть).

Компания соблюдает строгую трёхуровневую иерархию получения и реагирования на запросы информации, записей, данных или содействия. Применимый уровень определяет как канал, через который должен подаваться запрос, так и юридические обязательства Компании в его отношении.

Уровень 1 — Компетентные органы БВО (Обязательное соблюдение)

Запросы, поданные напрямую внутренними регуляторными и правоохранительными органами БВО, юридически обязательны для Компании. Компания должна оперативно и всесторонне отвечать на все законные запросы, исходящие от:

• Комиссии по финансовым услугам БВО (FSC);
• Финансово-следственного агентства БВО (FIA);
• Канцелярии Генерального прокурора БВО и Санкционной службы Виргинских островов;
• Канцелярии Губернатора Британских Виргинских островов;
• любого суда БВО компетентной юрисдикции, посредством постановления суда, приказа о представлении документов, ордера на обыск или иного судебного инструмента;
• Регистратора корпоративных дел БВО;
• Комиссара по информации БВО.

Компания должна отвечать на запросы Уровня 1 в течение пятнадцати (15) рабочих дней с момента получения или в течение трёх (3) рабочих дней, если запрос касается предотвращения преступлений, терроризма, обеспечения соблюдения санкций или иных вопросов непосредственной общественной безопасности.

Уровень 2 — Иностранные компетентные органы (Обязательное соблюдение через каналы БВО)

Иностранные правоохранительные органы, регуляторные органы, надзорные органы, прокурорские органы и судебные органы не имеют прямых юридических полномочий принуждать к раскрытию информации со стороны компании, учреждённой в БВО, согласно праву БВО. Соответственно, иностранные органы, ищущие информацию, записи, документы или иное содействие от Компании, должны направлять все запросы через применимый компетентный орган БВО посредством следующих формальных международных механизмов сотрудничества:

• Запросы о взаимной правовой помощи (MLAT), передаваемые через Канцелярию Генерального прокурора БВО или Канцелярию Губернатора Британских Виргинских островов в соответствии с Законом об уголовном правосудии (международное сотрудничество) (Пересмотренное издание 2020 года);
• Судебные поручения (Rogatory), адресованные Губернатору БВО или Генеральному прокурору;
• Межведомственный обмен информацией через Финансово-следственное агентство БВО, действующее в качестве Подразделения финансовой разведки БВО и члена Эгмонтской группы подразделений финансовой разведки, для запросов разведывательной информации, связанной с ПОД/ФТ;
• Любые иные формальные международные рамки сотрудничества, участником которых являются БВО.

Компания будет выполнять запросы Уровня 2 только после получения соответствующей инструкции, постановления или разрешения, выданного компетентным органом БВО через применимый механизм сотрудничества. Компания юридически не обязана отвечать на запросы, поданные напрямую иностранными органами, которые не были направлены через каналы БВО, и оставляет за собой право отклонять такие запросы без возникновения ответственности.

Уровень 3 — Прямые неформальные запросы от иностранных органов (Добровольное сотрудничество)

Компания может, по своему исключительному и абсолютному усмотрению, добровольно отвечать на прямые неформальные или административные запросы, поданные иностранными регуляторными или правоохранительными органами, при условии, что:

• такой ответ не требует раскрытия персональных данных способом, несовместимым с Законом БВО о защите данных 2021 года или применимым правом защиты данных;
• такой ответ не противоречит ни одному положению права БВО или применимым международным юридическим обязательствам;
• запрашивающий орган предоставляет удовлетворительные доказательства своего официального статуса и законного основания для своего запроса.

Любой такой добровольный ответ не должен толковаться как отказ Компании от права требовать формального направления через компетентные органы БВО последующих или связанных запросов, ни как признание того, что запрашивающий орган имеет какие-либо прямые юридические полномочия над Компанией.

Проверка и передача

В отношении всех запросов Уровня 1 и Уровня 2 Компания должна проверять подлинность и легитимность каждого запроса до любого раскрытия. Компания оставляет за собой право запрашивать дополнительную информацию, разъяснения или аутентификацию у запрашивающего или направляющего органа. Вся информация, предоставляемая в ответ на официальные запросы, должна передаваться через безопасные каналы связи, включая зашифрованную передачу или иные безопасные средства, которые могут быть указаны запрашивающим органом. Компания не должна раскрывать факт получения запроса или предоставления информации любой третьей стороне, включая субъект запроса, за исключением случаев, когда это требуется или разрешено законом или прямо разрешено запрашивающим органом.

Помимо реагирования на запросы, Компания имеет проактивные права на отчётность согласно праву БВО, включая:

• Отчёты о подозрительной деятельности (SAR). Если Компания знает или подозревает, что Зарегистрированный обменник, пользователь или любое иное лицо вовлечены в отмывание денег, финансирование терроризма, финансирование распространения, обход санкций или иное финансовое преступление, Компания может без промедления подать Отчёт о подозрительной деятельности в Финансово-следственное агентство в соответствии с процедурами, изложенными в Кодексе практики ПОД/ФТ.
• Отчётность о нарушениях санкций. Любое подозреваемое нарушение применимых санкционных режимов, включая включение в листинг или взаимодействие с лицами или организациями, внесёнными в санкционные списки, может быть сообщено в Санкционную службу Виргинских островов и, где применимо, в OFSI или иные соответствующие санкционные органы.
• Уведомление о нарушении данных. В случае нарушения персональных данных, которое может привести к риску для прав и свобод физических лиц, Компания может уведомить Комиссара по информации БВО и, где применимо, затронутых субъектов данных в соответствии с Законом БВО о защите данных 2021 года и GDPR.

Компания оставляет за собой право отказать, полностью или частично, в любом запросе информации, записей, данных или содействия на следующих основаниях:

1. Запрос подан непосредственно в Компанию иностранным органом без направления через компетентный орган БВО в соответствии с формальными международными механизмами сотрудничества, описанными в Разделе 3.4 (Уровень 2). Прямой запрос иностранного органа в отсутствие необходимого разрешения на уровне БВО не создаёт юридического обязательства по раскрытию.
2. Запрос не основан на положении права БВО, обязывающем постановлении суда или приказе о представлении документов, изданном судом компетентной юрисдикции в БВО, применимом договоре о взаимной правовой помощи или ином признанном правовом механизме сотрудничества. Запросы, основанные исключительно на внутреннем праве иностранной юрисдикции, без какой-либо связи с БВО или имплементирующего механизма, не составляют законного основания для раскрытия по праву БВО.
3. Выполнение запроса потребовало бы от Компании действовать способом, нарушающим или несовместимым с Законом БВО о защите данных 2021 года (№ 3 от 2021 года), Антиотмывочными правилами БВО, Законом БВО о коммерческих компаниях (Пересмотренное издание 2020 года) или иным положением применимого права БВО.
4. Запрос основан на иностранном законодательстве, иностранном судебном постановлении или иностранной регуляторной директиве, противоречащей публичному порядку Британских Виргинских островов, как признано общим правом БВО и применимыми законодательными рамками.
5. Запрошенная информация не существует во владении, под опекой или контролем Компании.
6. Запрос является чрезмерно широким, не идентифицирует с разумной конкретностью искомую информацию, правовое основание для запроса или цель, для которой требуется информация, либо иным образом несоразмерен любой законной следственной или регуляторной цели.
7. В соответствии с Законом об уголовном правосудии (международное сотрудничество) (Пересмотренное издание 2020 года) и применимым публичным порядком БВО, Компания может отказать в сотрудничестве по запросам, относящимся исключительно к фискальным или налоговым правонарушениям по иностранному праву или правонарушениям политического характера, если соответствующее уголовное правонарушение не существует по праву БВО и не было издано постановление суда БВО, требующее раскрытия.
8. Адвокатская тайна. Информация или документы, на которые распространяется адвокатская тайна по праву БВО, не подлежат раскрытию без предварительного письменного отказа от привилегии со стороны юридических советников Компании.

Если Компания определяет, что отказ обоснован, она должна уведомить запрашивающий орган или соответствующий компетентный орган БВО об основаниях отказа в течение разумного периода и, где уместно, предложить запрашивающему органу повторно подать свой запрос через правильный формальный канал или предоставить дополнительные сведения, рассматривающие основания отказа.

Отказ от выполнения запроса не препятствует Компании впоследствии выполнить переформулированный запрос, рассматривающий основания отказа, или запрос, поданный через надлежащий канал компетентного органа БВО.

Компания не несёт ответственности перед любым пользователем, Зарегистрированным обменником или третьей стороной за любые убытки, ущерб, неудобства или неблагоприятный исход, возникающие из любого раскрытия, отчётности или действия по сотрудничеству, предпринятого в соответствии с настоящим Разделом 3, включая, но не ограничиваясь:

• Предоставления информации, записей или данных любому компетентному органу;
• Приостановления, ограничения или прекращения доступа к Платформе на основании инструкции или требования любого регуляторного, правоохранительного или судебного органа;
• Любой задержки или неспособности Компании предоставить услуги по причине соблюдения любого законного требования или предписания;
• Любого неблагоприятного исхода для пользователя или Зарегистрированного обменника, возникающего из сотрудничества Компании с любым формальным или неформальным запросом или расследованием.

Соблюдение юридических обязательств по сотрудничеству с органами власти имеет безусловный приоритет над любым коммерческим соглашением, договорным обязательством или операционным соображением.

Как изложено в Разделе 1.2 настоящей Политики и Разделе 4 Условий использования Платформы, Компания управляет сервисом-агрегатором информации и не действует как финансовый посредник, платёжный процессор или транзакционная платформа.

Компания не собирает, не отслеживает, не контролирует и не имеет доступа к какой-либо информации, касающейся:

• Транзакций, выполняемых пользователями с Зарегистрированными обменниками после перехода пользователя на веб-сайт или платформу Зарегистрированного обменника;
• Средств, криптоактивов или фиатной валюты, переданных, обменянных или удерживаемых Зарегистрированными обменниками от имени пользователей;
• Приватных ключей, адресов кошельков или договорённостей о хранении между пользователями и Зарегистрированными обменниками;
• Документации по верификации личности (KYC), информации об источнике средств или записей по надлежащей проверке клиентов, ведомых Зарегистрированными обменниками;
• Результата, завершения или статуса любой обменной транзакции, инициированной пользователем с Зарегистрированным обменником.

Хотя Компания полностью привержена сотрудничеству с органами власти, объём информации, которую Компания может предоставить, обязательно ограничен информацией, находящейся в её владении или под её контролем. Компания не может предоставить:

• Транзакционных записей об обменах, выполненных Зарегистрированными обменниками;
• Документации KYC или записей о надлежащей проверке клиентов, удерживаемых Зарегистрированными обменниками;
• Адресов кошельков, хэшей транзакций или данных уровня блокчейна, касающихся транзакций пользователей с Зарегистрированными обменниками;
• Финансовых записей или информации об учётных записях, удерживаемых Зарегистрированными обменниками в отношении учётных записей пользователей.

Органы власти, ищущие такую информацию, должны направлять запросы непосредственно соответствующему Зарегистрированному обменнику. Компания по запросу и в пределах, разрешённых законом, предоставит контактную информацию и доступные сведения о Зарегистрированных обменниках для содействия органам власти в их расследованиях.

Зарегистрированные обменники являются независимыми сторонними организациями, которые работают автономно и несут исключительную ответственность за:

• Соблюдение всех применимых требований по лицензированию, регистрации и регулированию в каждой юрисдикции, в которой они работают;
• Внедрение и обеспечение соблюдения собственных политик KYC/CDD и контролей ПОД/ФТ;
• Отчётность о подозрительных транзакциях подразделениям финансовой разведки в их соответствующих юрисдикциях;
• Реагирование на регуляторные запросы, запросы правоохранительных органов и постановления суда, касающиеся их собственной деятельности и отношений с клиентами;
• Ведение записей, замораживание активов или предоставление раскрытия в соответствии с применимыми к ним юридическими обязательствами.

Компания не осуществляет контроля и не несёт ответственности за состояние соответствия, регуляторный статус или следственное сотрудничество Зарегистрированных обменников. Включение обменника в листинг на Платформе не является одобрением, сертификацией или заверением Компанией в отношении соответствия, легитимности или сотрудничества обменника с органами власти.

Компания работает в полном соответствии с применимыми санкционными режимами, включая санкции Великобритании, распространённые на БВО, санкции Совета Безопасности ООН и эквивалентные международные стандарты. Всеобъемлющие положения, касающиеся:

• Применимых санкционных рамок (Великобритания, ООН, ЕС, регуляторные органы БВО);
• Запрещённых лиц и ограниченных юрисдикций;
• Процедур скрининга и мониторинга санкций;
• Обязательств по отчётности перед Санкционной службой Виргинских островов, FIA и OFSI;

изложены в Разделе 13 Условий использования Платформы.

Компания сознательно не допускает, не способствует и не разрешает использование Платформы для обхода, уклонения или содействия в уклонении от применимых санкций и полностью сотрудничает с органами власти в выявлении и предотвращении схем уклонения от санкций.

Компания работает в соответствии с Антиотмывочными правилами БВО (Пересмотренное издание 2020 года) с изменениями и Кодексом практики по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (с изменениями 2023, 2024 и 2025 годов).

Условия ПОД Платформы включены в Условия использования Платформы (Раздел 14) и составляют неотъемлемую часть рамок соответствия Компании. Органы власти, ищущие подробную информацию о контролях ПОД/ФТ Компании, должны обращаться к Разделу 14 Условий использования Платформы.

Ключевые принципы соблюдения ПОД/ФТ:

Поскольку Компания не вступает в транзакционные отношения с пользователями и не удерживает, не контролирует и не передаёт средства или криптоактивы, Компания не проводит надлежащую проверку клиентов (CDD) или процедуры «знай своего клиента» (KYC) в отношении пользователей Платформы. Ответственность за проведение CDD и KYC полностью лежит на Зарегистрированных обменниках. Подробные обязательства ПОД/ФТ и требования к надлежащей проверке клиентов, применимые к Зарегистрированным обменникам, изложены в Разделе 14 Условий использования Платформы.

Платформа размещает пользовательский контент в форме отзывов, рейтингов и комментариев о Зарегистрированных обменниках.

Категории запрещённого контента и запрещённого поведения исчерпывающе изложены в Разделе 8 и Разделе 11 Условий использования Платформы.

Компания осуществляет процедуру уведомления и удаления для оперативного устранения незаконного или запрещённого контента. Любое лицо или орган может уведомить Компанию о незаконном контенте по адресу contact@bettertomorrowgroupltd.com. Компания рассмотрит сообщённый контент и, если он незаконен или запрещён, удалит или заблокирует доступ в течение:

• Трёх (3) рабочих дней для срочных случаев;
• Тридцати (30) рабочих дней для иных категорий.

Апелляции рассматриваются человеком в соответствии с Политикой разрешения споров Платформы.

Компания применяет автоматизированные инструменты и процессы ручного обзора для проактивного выявления и удаления запрещённого контента, применяя мониторинг, основанный на оценке рисков и целенаправленный, соответствующий характеру и масштабу деятельности Платформы.

Компания полностью сотрудничает с правоохранительными и регуляторными органами в связи с расследованиями незаконного контента, включая предоставление записей, метаданных, сохранение доказательств и реагирование на постановления суда или регуляторные директивы.

Записи об удалении контента хранятся минимум пять (5) лет и предоставляются компетентным органам по законному запросу.

Платформа доступна пользователям в нескольких юрисдикциях. Компания стремится соблюдать применимые законы во всех юрисдикциях, в которых она работает.

Компания может использовать данные геолокации, анализ IP-адресов и иные технические средства для определения местоположения пользователей и применения юрисдикционных ограничений. Доступ к Платформе ограничен или заблокирован для пользователей, находящихся в Запрещённых юрисдикциях, на которые распространяются международные санкции. Исчерпывающий перечень Запрещённых юрисдикций изложен в Разделе 3 Политики санкций и геоблокировки, включённой посредством ссылки в Раздел 13 Условий использования Платформы.

Компания не нацеливает и не направляет свои услуги пользователям в Запрещённых юрисдикциях и принимает разумные технические и организационные меры для предотвращения доступа из таких юрисдикций.

В той мере, в которой Компания квалифицируется как поставщик посреднических услуг по смыслу Регламента (ЕС) 2022/2065 (Закон о цифровых услугах, «DSA»), Компания соблюдает применимые обязательства DSA, включая обязательства по прозрачности, механизмы уведомления и действий по сообщению незаконного контента, внутренние системы рассмотрения жалоб и сотрудничество с координаторами цифровых услуг государств-членов ЕС и компетентными органами.

Компания не маркетингует, не рекламирует и не продвигает Платформу в Запрещённых юрисдикциях; не включает в листинг обменники, которые преимущественно обслуживают клиентов в Запрещённых юрисдикциях; и не устанавливает договорных отношений с поставщиками услуг, расположенными в Запрещённых юрисдикциях или связанными с ними.

Компания обрабатывает персональные данные в соответствии с Законом БВО о защите данных 2021 года (№ 3 от 2021 года), а только в тех случаях и в той мере, в какой этого требует Применимое европейское регулирование, Компания обрабатывает персональные данные в соответствии с Регламентом (ЕС) 2016/679 (Общий регламент по защите данных, «GDPR») в той мере, в которой это применимо к деятельности Компании по обработке данных, касающейся субъектов данных в ЕС/ЕЭП.

Политика конфиденциальности Платформы подробно излагает:

• Категории собираемых персональных данных и источники информации;
• Юридические основания для обработки (Раздел 3);
• Цели обработки (Раздел 4);
• Раскрытие третьим сторонам, поставщикам услуг и органам власти (Раздел 5);
• Международные передачи данных, включая Стандартные договорные условия для передач в ЕЭП/Великобританию (Раздел 8);
• Сроки хранения данных (Раздел 9);
• Меры безопасности (Раздел 10);
• Права субъектов данных и процедуры для осуществления таких прав (Раздел 11);
• Дополнительные уведомления для конкретных юрисдикций (Разделы 12–15);
• Контактные данные для запросов по конфиденциальности.

Органы власти, ищущие подробную информацию о практиках Компании по защите данных, должны обратиться к Политике конфиденциальности.

Регуляторные органы БВО, Финансово-следственное агентство БВО, суды БВО и иные компетентные органы БВО (как описано в Разделе 3.4, Уровень 1) могут направлять все запросы, постановления и официальные сообщения непосредственно по адресу:

Иностранные правоохранительные органы, регуляторные органы, прокурорские органы и судебные органы должны направлять все запросы информации, взаимной правовой помощи и иного формального сотрудничества через применимый компетентный орган БВО. Иностранным органам предлагается обращаться в:

Для запросов MLAT и сотрудничества по уголовному правосудию:

Для запросов финансовой разведки ПОД/ФТ:

Для запросов, связанных с санкциями:

Для регуляторных запросов / запросов, связанных с FSC:

Иностранные регуляторные или государственные органы, желающие подать неформальные или административные запросы непосредственно Компании, могут сделать это по адресу:

Компания может, полностью по своему усмотрению, отвечать на такие запросы в соответствии с Разделом 3.4 (Уровень 3). Ответ на любой неформальный запрос не составляет юридического обязательства Компании отвечать на дальнейшие запросы вне формальных каналов БВО и не составляет отказа от каких-либо прав или процессуальных защит, доступных Компании по праву БВО.

Мы привержены соблюдению законов и нормативных актов БВО в отношении раскрытия информации. Мы стремимся уравновешивать наши юридические обязательства с защитой прав на конфиденциальность администраторов обменников и пользователей. Настоящая политика подлежит регулярному пересмотру и может обновляться для отражения изменений в законодательстве или регуляторных указаниях.